邮政金融中间业务专项检查工作总结 VIP专享VIP免费

邮政金融中间业务专项检查工作总结 州局储汇稽查室： 根据 x 邮金管[xxxx]10 号《关于开展邮政金融中间业务专项检查的通知》精神及要求，局领导高度重视对邮政金融中间业务资金的安全检查工作，并组织专项检查组，落实检查人员认真开展此次检查。现将检查情况总结汇报如下： 一、检查依据及方法。根据《xxx 州邮政金融中间业务检查方案 （一）》及相关管理规定进行检查。 二、时间 安排。检查时间为 xxxx 年 3 月 10 日至 4 月 20 日。 三、检查项目内容： （一）、建立健全内控制度 1、内控制度。严格执行省、州局按中间业务种类、业务操作处理流程、资金流通渠道、账务处理等制定的内控制度。 2、人员配备。配备有兼职中间业务管理人员、中间业务会计和出纳。 3、报批报备制度。按照州局要求开办中间业务，无未经批准或报备开办邮政金融中间业务情况。 （二）、业务管理 1、代收类业务。与委托（协作）单位签订有效的“合同”或“协议书”，“合同”或“协议书”明确了双方的权利和义务、资金划转方式、手续费结算、合同（协议）有效期等内容。 2、代付类业务。与委托（协作）单位签订有效的“合同”或“协议书”，“合同”或“协议书”明确了双方的权利和义务；委托（协作）方按“合同（协议）”规定，及时足额将代付资金划至客户邮政储蓄分户账上，不存在委托（协作）方代付资金未到账用储蓄资金垫付的现象。 3、代理国债业务。近期全部作清理，目前我局已无国债销售。 （三）、银行账户管理 第 1 页 共 3 页 我局拟在城市信用社开立保险代理业务资金专用账户，无以个人名义开立中间业务资金邮政储蓄活期存折（卡）账户情况。 （四）、会计、出纳账务管理 1.账务管理。按业务种类建立账务进行管理，按会计制度要求设立总账、明细账。 2.记账及时、数据真实。检查会计核算及时准确完整，账账、账款、账据、账表、内外账务相符。 3、代理国债业务。总账、明细账相符。 4、资金划拨及权限审批。代付业务资金：委托（协作）单位按时足额到账，不存在垫付资金情况；代收业务资金：按合同（协议）规定时限将代收业务资金划转委托（协作）单位指定账户。 6.手续费结算。按规定收取各项中间业务手续费，并结转局财务。 7.收款管理。无上门收款的业务。 （五）、特殊业务处理和重要票据管理 挂失补单（证）、冻结、查询、印密、密码、冲正、没收、更正、取消交易等特殊业务按规定办理；中间业务使用的各...