处置非法集资问题探析-贵州处置非法集资

处置非法集资问题探析 贵州处置非法集资 【摘要】非法集资严重威胁社会稳定和经济进展，笔者根据对九大类非法集资案例的总结与特征分析，就处置非法集资问题提出了健全工作机制、加大监测预警、完善法规制度、提升宣传效果、改革金融服务等多个方面切实可行的对策建议。 【关键词】处置；非法集资 近年以来，随着国际国内经济金融形势的复杂多变，我国经济进展不确定因素增加，非法集资活动出现抬头，其显著表现是大案要案频发、手段不断翻新。从国外的麦道夫欺诈案到国内湘西特大非法集资案等，非法集资已经严重扰乱社会经济秩序，破坏市场经济法则，成为影响社会稳定的重大隐患。 目前，我国在打击和处置非法集资工作不断深化并取得了显著成效，但是，解决非法集资的问题不可能一蹴而就，防范和打击非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的任务。 一、我国处置非法集资工作现状 （一）非法集资的特征与危害 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 1.非法集资的特征 （1）未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等；（2）承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；（3）以合法形式掩盖非法集资目的。 2.非法集资的主要危害 （1）扰乱了社会主义市场经济秩序。（2）严重损害群众利益，影响社会稳定。（3）损害了政府的声誉和形象。 （二）我国非法集资类型总结与特征分析 1.涉及商业经营类非法集资 在商业经营流通领域，犯罪分子依附于实体商贸企业，采纳混业经营、集团公司的形式，打着“技术开发合同”、“会员加盟”、“联合经营”等幌子，非法吸收社会公众存款或实施集资诈骗行为。这一类典型案例包括：我国改革开发后“第一非法集资案”——北京沈太福案。 2.涉及项目开发类非法集资 投资已经成为拉动中国经济进展的重要引擎。在此背景下，一些不法分子打着投资的旗号，虚构房地产、矿产、生态旅游等资源或项目开发，吹嘘项目进展前景以及投资未来能获得的高回报，诱骗不明真相的群众参加。震惊全国的湘西特大非法集资案就是此类案例的典型代表。 3.涉及银行保险类非法集资。 非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批...