中国某银行CFP培训班第二期2VIP专享VIP免费

中国工商银行CFP培训班第二期2ndtest班别:A组别:________姓名:____________1.()1.家庭资产负债表与收支损益表间有何关系?A)以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄B)以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄C)以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄+当期资本利得D)以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄-固定资产折旧2.下列何者不是储蓄的用途?A)定期定额投资基金B)购买月缴储蓄险C)缴房贷本金D)缴定期寿险保费3.()如依目前水平供应子女念私立大学含住宿4年所需的经费为10万元；若学费涨幅以5%，投资报酬率以8%估计，从子女出生后每月要储蓄多少钱才能达到子女高等教育金目标?以18年准备期计算求最接近值。A)501元B)536元C)562元D)598元4.()小龄刚从大学毕业，计划出国留学，预计准备金额40万。以目前4万的积蓄与每月1000元储蓄来算，若年投资报酬率10%，应储蓄几年才能达成留学计划?A)9年B)10年C)11年D)12年5.()一年前规划时以股票50万，报酬率10%，5年后累积80.5万购车。现在股票跌10万剩下40万，若预定购车时间与目标额不变，假设未来投资报酬不变，未来4年每年要增加多少投资在股票上才能达到原定目标?第一年要增加的投资为现在就投资。A)2.6万B)3.5万C)4.3万D)4.7万6.()根据目标现值法，王先生目前有资产50万，理财目标为5年后购屋50万，10年后子女留学基金30万，20年后退休基金100万，张先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，退休前每年要储蓄多少钱才能实现未来三大理财目标?A)2.3万B)2.5万C)2.7万D)2.9万7.()30岁未婚的李小姐理财目标为55岁时退休。每个月有3000元可以用30年。目前的财务情况，有存款2万，国内平衡式基金5万，无负债。月收入3500元，投资报酬率假设为6%，针对李小姐的家庭财状况，要达到理财目标，每个月消费预算应订为多少?(取最接近者)A)2700元B)2800元C)3000元D)3200元8.()根据股价评估模式现金股利折现法，若每股现金股利为2元，股息成长率为10%，投资人要求的投资报酬率为15%，合理的股价为多少?A)13.3元B)20元C)40元D)44元解析:(2元*1.1)/(0.15-0.1)=44元9.()封闭型基金与开放型基金的差异叙述，何者错误?A)封闭型基金必须上市交易，开放型基金可以不上市B)封闭型基金的单位数固定，开放型基金的单位数不固定C)封闭型基金价格由市场决定，不一定等于净资产价值D)投资标的相同，开放型基金的绩效表现不如封闭型基金。10()债券的风险叙述，下列何者正确?A)所有的债券都有利率风险B)所有的债券都有提前赎回风险C)所有的债券都有流动性风险D)所有的债券都有信用风险中国工商银行CFP培训班第二期2ndtest班别:B组别:________姓名:____________1.()一个理财目标应该包含的因素，包括哪些?A)目标名称、目标优先级、离目标年数、期望报酬率、届时需求额B)目标名称、目标优先级、风险承受度、投资经验值、届时需求额C)目标名称、风险承受度、离目标年数、期望报酬率、届时需求额D)目标名称、现有的资产与储蓄状况、离目标年数、风险承受度2.()理财规划流程中，何时适合将金融产品推荐给客户?A)理财目标需求面谈时B)财务分析时C)风险属性分析时D)完成理财规划报告书后谘商面谈时3.()单身不婚族，无依赖人口者，应该投保的险种不包括哪一项?A)失能险B)医疗险C)寿险D)退休年金4.()下列哪一种保险是依照职业等级收取不同保费?A)寿险B)养老险C)伤害保险D)健康保险5.()投资型保单与传统寿险保单的区别，下列叙述何者错误?A)传统保单由保险公司承担投资风险，投资型保单由保户承担投资风险。B)传统保单以自然保费计算，投资型保单以平准保费计算。C)传统保单以以保障或储蓄为主，投资型保单结合保障与投资的功能。D)传统保单由保险公司以一般账户统一管理，投资型保单为分离账户。6.()根据目标现值法，王先生目前有资产50万，理财目标为5年后购屋50万，10年后子女留学基金30万，20年后退休基金100万，张先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，退休前每年要储蓄多少钱才能实现未来三大理财目标?A)2.3万B)2.5万C)2.7万D)2.9万7.()30岁未婚的李小姐理财目标为55岁时退休。每个月有3000元可...