审贷委员会工作制度附件一河北华融典当有限公司贷审委员会工作制度（试行）为积极、稳妥地开拓发展业务，努力规避风险，不断完善和提高经营管理的程序化水平，特设立“贷审委员会”。贷审委员会主要成员有：董事长、总经理、常务副总经理、副总经理、业务部经理、风险控制部经理、财务部经理及相关人员。贷审委员会的主要工作职责如下：第一条典当贷款额度在10万元以上的大额业务，由业务部报风险控制部初审后，将主要资料（客户基本资料、典当申请表、当物评估表、调查报告等）报贷审委员会成员传阅。典当贷款额度在10万元（含）以下的业务，按《柜台业务审批办法》操作。第二条贷审委员会由总经理任主任，常务副总经理、副总经理任付主任。常务副总经理负责召集并主持会议。贷审委员会成员应认真审核上报的大额典当贷款客户的资料，多方面了解客户信息，认真行使业务审批职权。被审查的主办业务人员实行回避制度。第三条贷审委员会实行少数服从多数的表决方式。贷审委员会成员最终表决方式为签字。同意、不同意、弃权。董事长、总经理有一票否决权。贷审委员会审查通过的业务，经总经理批准后签发放款通知单，财务部门核实无误后方可放款。第四条主办业务人员为典当贷款业务的第一责任人，对所发放的典当贷款要全程、全权负责，做到贷前调查、贷中审查、贷第1页共2页后检查，确保资金的安全。第五条贷审委员会定期对公司大额业务进行归类，对不良业务进行预测和分析，并安排专人对不良资产进行清欠。第六条贷审委员会定期研究、审批vip客户的信用等级和最高典当贷款额度。第七条根据公司资金的运作情况，合理计划、调配资金，确保公司资金的正常运转。第八条本办法为试行办法，自六月一日起执行，不妥之处在执行中修改。附：1、典当业务审批表2、贷审会议程序2010年6月1日第2页共2页
