《综合理财规划方案策划》写作要求[合集]VIP免费

《综合理财规划方案策划》写作要求[合集]第一篇：《综合理财规划方案策划》写作要求《综合理财规划方案策划》写作要求请考生结合自身工作实际和所掌握的具体案例，撰写一份综合理财方案，既可以是单位理财，也可以是个人理财。具体要求如下：（一）、选题范围：1、个人或家庭的综合理财规划，包括本人（或家庭）、客户个人（或家庭）、具体案例中的个人（或家庭）；2、中小企业的综合理财规划，包括本人工作单位、客户单位、具体案例中的中小企业。（二）内容要求1、介绍客户基本信息，包括客户的收支、资产负债、社会保障、风险管理、遗产管理等信息，以及客户的性别、年龄、职业、职称、教育水平、家庭人员构成、健康状况等非财务信息；2、编制资产负债表和现金流量表并对客户的财务状况进行评估、分析、预测；3、拟定客户理财目标；4、制定客户综合理财方案。要求做出综合理财规划和包括至少四个单项规划。（三）写作要求1、目的性。规划应能有效实现客户的理财目标，应对客户的理财目标进行具体的描述；2、操作性。要体现理财规划师工作流程和工作要求，理财方案应切合当前实际，对客户具有实际指导意义。3、规范性。规划方案要符合方案设计的写作规范，结构要完整，应包括理财规划的主要部分，具体包括理财规划建议书的假设前提、客户财务状况分析、理财规划目标、分项理财规划（该部分为规划方案的核心部分，应根据理财目标有重点和针对性）；第1页共14页4、整体性。理财规划方案应是一个全方位的专业理财方案。单位理财应包括现金规划、消费支出规划、风险管理规划、投资规划、税收规划等；个人理财应包括现金规划、消费支出、投资理财、子女教育规划、退休及遗产规划。但各单项规划应是一个有机的整体，不能相互分割，同时各单项规划的制定应根据理财目标有所侧重。5、科学性。要有依据、符合理财的一般规定与人们的习惯，方案中的有关数据应利用原始数据或相关假定，运用理财规划的方法、原理、经验等通过计算得出，不能杜撰；6、丰富性。要求有综合分析、测算、图表说明等，有关计算可以作为附表列在规划书最后；7、原创性。必须是自己独立思考完成，严禁抄袭。发现抄袭或雷同一律做零分处理。（四）字数要求：4000－10000字。第二篇：理财规划方案理财规划方案单身白领如何实现财务自由尊敬的刘小姐：您好。非常感谢您与我们分享您所遇到的财务问题。根据对您财务问题的分析，在未来的一段时间内您需要不断增加财富以实现购房、买车和自身的养老规划，建立全面的财务保障计划，并进行与您的风险承受能力相匹配的投资。作为理财方面的专业人员，我们将为您提供全面的理财计划，帮助您顺利实现未来的生活目标。当然，我们所制定理财计划仅仅是基于您为我们提供的基本信息以及资产负债和收支情况表。如果方便，建议您前往光大银行“个人理财中心”，我们的服务团队可以与您进一步沟通，在更准确地了解您个人基本情况和需求后，为您度身定制更加细致、合理的理财方案。除您本人提供的书面许可外，我们将对您提供的所有信息严格保密。真诚地祝愿您能拥有更高质量、更有保障、更具回报的美满生活。第2页共14页目录第一部分客户基本情况介绍第二部分财务分析第三部分理财目标分析第四部分理财目标规划第五部分规划总结第一部分客户基本情况介绍刘小姐研究生毕业两年，在一家科研所工作，每年的收入大约有10万元，年终奖3万元，拥有五险一金。另外，今年刘小姐在工作之余，开了一家网上淘宝店，每年其网店的收入为1万元至2万元。刘小姐的每月开支大概5500元，其中房租为1000元。目前有存款10万元，无其他投资，除单位的五险外，没有其他的商业保险。刘小姐在三年内有两大目标：第一是计划明年购买一辆价值15万的小车；第二是在后年按揭购买一套50万元的住房，计划首付20万元。个人收入情况每月收支状况（单位／元）收入月平均收入网店月平均收入合计每月结余支出10800800—160011600——124006100——6900房租基本生活开销合计100045005500个人资产情况个人资产负债状况单位／元个人资产储蓄存款理财产品基金定投基金股票其他金融资产合计家庭资产净值10万0000010万10万家庭负债...