中国某银行代收付业务操作规程VIP专享VIP免费

中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）目录第一章总则...............................................1第二章机构和人员管理.......................................1第一节机构管理.........................................1第二节人员管理.........................................2第三章委托单位管理.........................................6第四章预付资金管理........................................11第五章签约管理............................................15第一节个人用户签约管理................................15第二节公司用户签约管理................................18第六章缴费类业务..........................................20第七章批量业务............................................29第八章营业前准备/日终处理.................................48第九章凭证管理............................................48第一节凭证操作流程....................................49第二节重要空白凭证表外科目核算........................52第十章会计核算............................................53第十一章清算报表..........................................74第十二章资金结算..........................................78第十三章差错调整..........................................83第十四章附则............................................873第1页共109页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共109页第一章总则[第一条]为规范中国邮政储蓄银行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》等及相关法律、和规定，特制定本规程。第一条[第二条]本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。第二章机构和人员管理第一节机构管理第二条[第三条]机构设置中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。第三条[第四条]一般规定第2页共109页第1页共109页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共109页（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各营业机构。中间业务平台不维护营业机构名称等信息。储蓄系统、公司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台营业机构。（三）各级管理机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。（四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止办理的交易。第四条[第五条]机构信息维护流程（一）机构信息维护1.功能说明使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易权限进行维护。2.操作流程（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”对本级及辖内机构进行交易集控制。本交易须经综合主管授权。（2）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。第2页共109页第3页共109页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共109页第二节人员管理第五条[第六条]人员设置中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。管理机构操作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管理。中间业务管理机构操作员在总行、一级分行、二级分行、一级支行分别设置，分为综合类、业务类、会计类、技术类。综合类人员包括综合主管、综合管理员。业务类人员包括业务主管、信用卡主管、业务管理员、信用卡管理员、文件管理员、业务查询员。会计类人员包括会计主管、清算主管、凭证主管、会计管理员、清算管理员、凭证管理员。...