联网核查管理知识系统及业务管理培训教材VIP免费

中国人民银行支付结算司二○○七年六月内部资料注意保密联网核查公民身份信息系统业务培训教材前言落实银行账户实名制、识别客户身份是银行机构的一项法定职责，也是银行机构建立健全管理制度、加强内部控制、降低经营风险的迫切需要。《反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法律法规都对银行落实账户实名制进行了明确的要求。然而，长期以来，由于缺乏有效的手段，银行机构在履行该职责时常常“心有余而力不足”，无法真正将该职责落到实处，在一定程度上影响了法律法规的严肃性。为落实银行账户实名制，保护银行和社会公众的财产权，维护正常的经济金融秩序，从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，中国人民银行和公安部经多次沟通协商，决定共同建设联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统），并在2007年6月底前完成联网核查在全国的推广运行。届时，银行机构将可以通过联网核查这一权威、有效的手段验证相关个人的居民身份证真伪。为使业务人员全面了解和掌握联网核查系统的总体结构、主要功能及业务处理，我们组织编写了《联网核查公民身份信息系统业务培训教材》。由于时间仓促，加之编写人员水平有限，教材中难-1-免有疏漏之处，敬请批评指正。编者-2-目录第一讲联网核查系统总体概述..............................1第一节建设联网核查系统的背景和意义.......................................................................................1一、建设联网核查系统的背景...................................................................................................1二、建设联网核查系统的意义...................................................................................................2第二节联网核查系统的总体结构...................................................................................................3一、公安部信息共享系统...........................................................................................................4二、人民银行信息转接系统.......................................................................................................4三、联网核查系统的连接方式...................................................................................................4四、联网核查系统总体框架.......................................................................................................6第三节联网核查系统的主要功能...................................................................................................6一、联网核查功能.......................................................................................................................6二、疑义信息反馈功能...............................................................................................................7三、查询、监测和统计功能.......................................................................................................8四、系统管理功能.......................................................................................................................9第二讲联网核查.............................................................................................................................10第一节单笔核对的业务处理...................................................................................................10一、人民银行的处理............................................................................................................................10二、银行机构的处理............................................................................................................................12第二节批量核对的业...