银行网点贵宾效劳区改造申请篇一：银行贵宾效劳治理方法关于下发《**银行**贵宾效劳治理方法》的通知各分行、支行：为做好个人财富业务，积极应对市场竞争，加强零售银行业务综合效劳才能，总行本着“客户细分，差异效劳，本钱效益”的原那么对原有的**财富业务治理系统进展晋级改造并制定了《**银行**贵宾效劳治理方法》（以下简称《方法》）。现予下发，并将有关事项通知如下：一、各分支机构认真学习《方法》中的相关要求及规定，并结合本行实际制定施行细那么。二、各分支机构要做好贵来宾户的开发及治理工作，要将《方法》中规定的效劳内容实在落到实处。《方法》中所列的各项效劳可以逐步推出，但必须有明确的打算和步骤，同时把握好宣传口径。各机构也可以按照本地情况增添新的效劳内容，并按照提供效劳的本钱将效劳定价录入系统。三、所有贵来宾户及贵宾卡的创办均由一级支行理财中心集中治理，二级支行及没有理财经理的分支行无权创办贵宾卡。理财经理要做好客户登记、信息搜集和治理工作，认真填写《**贵宾卡申请表》，建立贵来宾户档案并通过系统及时更新。各分支机构要做好客户保密工作，并制定保密方法或施行细那么，所有从事财富业务相关岗位的人员包括各级业务主管、理财经理、大堂经理、低柜理财经理、VIP柜员均需签订保密协议。四、贵宾卡有效期为两年，为了防止贵宾卡库存积压或短缺，专柜主任、财富业务主管及理财经理要及时沟通，确定贵宾卡库存。贵宾卡到期续卡、晋级换卡及新开卡，都需要理财经理在财富系统进展申请，前台不得未经申请擅自为客户开立或更换贵宾卡。新核心上线后贵来宾户初次换卡时，柜员应先与理财经理联络，由理财经理确定该名客户贵宾卡是否有效，并与客户重新签订贵宾卡领用合约。附件：《**银行**贵宾效劳治理方法》《财富业务预算编制模板》2010-07-15**银行**贵宾效劳治理方法第一章总那么第一条为稳定和开展优质客户群体，优化个人客户构造，标准向个人优质客户提供贵宾效劳的内容和方式，提高我行零售银行业务的综合竞争才能，促进个人财富业务的持续、健康开展，特制定本方法。第二条贵来宾户是指具有一定经济根底和社会地位，信誉度高，可以为银行带来较高利润报答，对业务开展产生较大奉献或严峻阻碍的个人客户。第三条贵来宾户效劳实行“客户自愿、重点开展、为客户保密”的原那么。向符合规定条件并自愿成为会员的客户发放贵宾卡，作为享受贵宾效劳的按照，同时一位客户只同意办理一张贵宾卡。第四条本方法适用于**银行所有机构、网点和涉及零售业务的部门。零售银行部为贵来宾户效劳的归口治理部门，负责客户效劳资源的组织和贵来宾户的治理；其他涉及贵来宾户业务的相关部门负责利用本部门的业务资源，向贵来宾户提供本部门业务的优质效劳。第二章贵来宾户的治理第五条贵来宾户准入标准主要按照客户的存款类和银行理财产品类资产确定。分行按照业务开展特别需要，确需增加业务指标作为选择贵来宾户按照的，须报总行零售银行部门备案。总行确定贵来宾户的最低准入标准，分行贵来宾户的准入标准由各分行按照本行客户构造和效劳资源等实际情况自行确定，并报总行零售银行部门备案，但准入标准不得低于总行确定的最低准入标准。贵来宾户最低准入标准为：标准客户三个月日均资产20万元人民币或等值外币；白金客户三个月日均资产150万元人民币或等值外币；黑金客户三个月日均资产600万元人民币或等值外币。第六条各分支行应装备专职理财经理，负责贵来宾户的治理和营销工作，并为贵来宾户提供全方位、个性化的个人金融效劳。第七条各分支行必须为每个贵来宾户建立档案（包括纸制和电子信息等），记录并不断完善客户个人材料和效劳信息，不得遗漏。第八条各分支行必须妥善保管客户档案材料，非依法律规定或客户同意，任何单位和个人不得对外公开或泄露客户的个人资产和账户买卖等客户信息。第九条系统将按客户进入系统时的资产自动将客户分配到资产最大的支行。支行可将客户分配给指定理财经理，由理财经理主动开发客户，并将开发维护情况记入考核内容。各分行可按照本行情况制定详细的考核治理方法。理财经理主动寻找客户进展开发...
