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第1页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共36页第一部分网点业务处理第2页共36页第1页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共36页第一章发报行业务处理一、电子汇划往账处理流程日常业务（借）客户账或内部账（贷）304-02或（借）304-02（贷）客户账或内部账客户提交各类业务必需的原始凭证，或内部款项划拨指令汇出汇款8520汇票解付8513托收86028622复核是否有误有误无误发报并打印报单日终业务当天：由前台柜员做0065联动0045交易进行修改复核报单内容清算柜组内部划款3422复核发报3405(联动3430交易)与分中心对账7250（借）304-02（贷）304-01或（借）304-01（贷）304-02前台柜组第3页共36页第2页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共36页二、日常业务处理（一）前台业务处理前台柜员接收客户的原始凭证，审核要素无误后，根据业务种类分别提交各项交易;对于内部款项划拨,应根据相关部门提供的内部款项划拨指令。1、汇出汇款经办员根据客户填写的汇款申请书，提交“8520汇出汇款”交易，应在摘要栏内注明“汇款”，交易成功后，打印汇款申请书，系统自动记账，会计分录为：（借）活期存款科目-客户账（贷）304-电子汇划往来-02电子汇划待发报2、解付汇票解付行根据客户提供的汇票第二、三联,经审核要素无误后，提交“8513解付银行汇票”交易，经办员应在摘要栏内注明所解付的“汇票号码”，在部分解付时，还应注明“部分解付”的字样。交易成功后系统自动记账，打印进账单（或送款单），作为贷方传票，打印未发报业务汇总清单第4页共36页第3页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共36页会计分录为：（借）304-电子汇划往来-02电子汇划待发报（贷）对公活期存款科目-客户账3、托收承付承付行经办员根据托收行发出的“托收委托书”及原始票据，在收到客户的承付凭证后，经办员需根据托收委托书，提交“8602承付行登记托收’’交易，登记表外账。经办员根据承付通知，提交“8622承付行承付”交易，应在摘要中注明“托收”及“托收号”，交易成功，系统自动记账，打印支取凭条,会计分录为：（借）对公活期存款科目-客户账（贷）304-电子汇划往来-02电子汇划待发报若承付行收到客户的拒付凭证,经办员应提交“8632承付行拒付”交易,交易成功后，打印承付行拒付凭条,不产生会计分录。以上业务完成后均应在记账凭证上加盖转讫章及经办员人名章。4、内部款项划拨根据划款指令，提交“3422内部账划款”交易，进行转账并发报划款。转账账号一方应为“304-电子汇划往来-02电子汇划待发报”账第5页共36页第4页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共36页号，另一方将视业务种类而定，如为贷方报单录入“付款账号”；反之，为借方报单时，录入“收款账号”，对方行收、付款账号可不输，但必须在摘要中注明业务内容，如“上划汇差”或“下划汇差”、“买汇”或“卖汇”（同时应填写牌价、对方币别、金额、起息日等)等。交易成功后，记账并登记往账报单登记簿，打印相应转账传票，加盖转讫章及经办员人名章。会计分录为：（借）内部账账号（贷）304-电子汇划往来-02电子汇划待发报或（借）304-电子汇划往来-02电子汇划待发报（贷）内部账账号交易成功，将提示打印相应转账传票。5、附件第6页共36页第5页共36页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共36页为弥补报单摘要栏长度限制，特设报单“附件”交易，详见“查询/查复/公文/附件”的使用，如为含附件报单，则必须在报单摘要栏内注明“有附件”字样。(二)复核、发报复核发报人员将密押卡插入读卡器，根据原始凭证提交“3405往账报单复核”交易，逐项输入，系统自动核对，复核无误后，登记“报单登记簿（已复核未加押/发报）”；确认发报（交易联动“3430加押发报”），由系统自动编押发报并登记“报单登记簿（已复核加押/发报）”。成功后系统自动记账，打印往账报单，加盖转讫章、复核（发报）员人名章。发出电...