个人理财目录第一章个人理财概述...........................................................................1第二章个人理财业务相关法律法规...................................................6第三章理财投资市场概述.................................................................18第四章理财产品概述.......................................................................29第五章客户分类与需求分析.............................................................40第六章理财规划计算工具与方法.....................................................45第七章理财师的工作流程和方法.....................................................53答案.....................................................................................................59第一章个人理财概述第一节个人理财相关定义一、单项选择题1.商业银行个人理财业务中不是为个人客户提供的专业化服务为（）A、法律咨询B、财务规划C、资产管理D、投资顾问2．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动A、财富管理B、个人理财C、个人贷款D、公司管理3.个人理财业务是建立在（）基础知识上的银行业务A、法定代理关系B、委托代理关系C、存款业务关系D、贷款业务关系4.（）是个人理财业务的需求方。A、商业银行B、非银行业机构C、监管机构D、个人客户5.下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（）。A、个人客户B、商业银行C、银行业机构D、监管机构6.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列不属于个人理财业务范畴的是（）。A、商业银行为个人客户提供资产管理B、商业银行为个人客户提供贷款服务C、商业银行为个人客户提供财务分析D、商业银行为个人客户提供投资顾问7.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金（）A、客户或得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险。B、客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险。C、客户获取由此产生的收益并承担风险。D、客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险。8.商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。A、综合理财服务B、专业理财服务C、理财规划服务D、理财咨询服务9.理财顾问服务要求从业人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财顾问服务的（）。A、顾问性B、专业性C、综合性D、制度性10.商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（）。A、理财顾问服务B、私人银行业务C、理财计划D、代客理财服务11.与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）A、综合化服务B、规划性服务C、个性化服务D、专业化服务12.下列关于综合理财服务的理解，错误的是（）。A、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种D、私人银行业务不是个人理财业务13.下列关于理财顾问服务特点的描述不正确的是（）A、主体是商业银行B、服务的目的是实现客户资产增值C、从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议D、商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理14.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）A、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估B、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品D、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责的开展个人理财业务15.下列不属于商业银行理财顾问服务的是（）A、综合理财服务B、个人投资品推介C、财务分析与规划D、投资建议16.下列理财顾问服务所不能提供的功能是（）。A、理财产品推介B、财务规划C、资产管理D、投资咨询17.下列选项中，不属于个人理财人员提供的理财顾问服务的是（）。A、财务分析与规划B、个人投资产品推介C、投资顾问咨询D、信贷...
