附件1：理财经理岗位资格（初级）考试大纲（试行）一、考试目的通过理财经理岗位资格培训和考试，丰富理财经理的专业与理论知识，提升理财经理的业务实践能力和职业修养，提高理财经理市场营销及推广能力。二、考试对象中国邮政储蓄银行理财经理岗位员工或从事与理财经理岗位工作内容相近的其他岗位员工。三、考试方式和考试时间闭卷计算机考试（或笔试），试卷满分100分，考试时间60分钟。四、题型结构与分值（一）单选题：共40题，每题1.5分（二）多选题：共10题，每题2分（三）判断题：共20题，每题1分五、考试内容第一部分第一章理财业务概述第一节理财业务概念和分类考试基本内容：理财业务的概念、分类考试重点内容：我行理财业务类型第二节理财业务发展考试基本内容：理财业务在国内、外的发展考试重点内容：我行理财业务发展概况第三节理财业务影响因素考试基本内容：影响理财业务发展的宏、中观因素考试重点内容：相关货币政策指标及影响我行理财业务的各项因素分析第二章金融市场第一节金融市场考试基本内容：金融市场的概念及相应范畴考试重点内容：金融市场的功能和结构第二节货币市场考试基本内容：货币市场概念、特点及交易机制等考试重点内容：货币市场工具第三节资本市场考试基本内容：资本市场概念、特点及交易机制等考试重点内容：资本市场工具第四节外汇市场考试基本内容：外汇市场概念、特点及交易机制等考试重点内容：外汇市场工具第五节我国金融机构及功能考试基本内容：我国各类型金融机构的概念、特点及业务内容考试重点内容：中央银行、商业银行、信托投资公司相关内容第三章金融理财产品第一节金融理财产品范畴考试基本内容：金融业理财产品范畴考试重点内容：我行大理财产品范畴第二节保险产品考试基本内容：保险的定义、分类、作用、规划及商业银行代理保险业务考试重点内容：家庭、企业风险分析及保险规划第三节基金产品考试基本内容：基金概念、特点及分类考试重点内容：基金产品在理财中的应用第四节商业银行理财产品考试基本内容：商业银行理财产品概念、特点及分类考试重点内容：理财产品在理财中的应用第五节国债业务考试基本内容：国债的概念、特点及分类考试重点内容：国债业务在理财中的应用第六节贵金属业务考试基本内容：贵金属业务的分类和概念考试重点内容：我行贵金属业务发展情况及特点第七节理财产品比较分析考试基本内容：风险性、收益性及流动性比较分析考试重点内容：风险性比较分析第四章商业银行理财产品第一节商业银行理财产品细分考试基本内容：固定收益类理财产品、现金管理类理财产品、国内资本市场类理财产品、代客境外理财产品、结构性产品及其它产品考试重点内容：固定收益类理财产品、现金管理类理财产品第二节我行本币理财产品考试基本内容：财富系列产品、天富系列产品、创富系列产品、金苹果系列产品、代销信托计划、现金管理工具类理财产品考试重点内容：财富及现金管理工具类理财产品第三节我行外币理财产品考试基本内容：储汇聚财系列及其他外币理财产品考试重点内容：储汇聚财系列理财产品第五章个人理财理论考试基本内容：生命周期、投资组合及财务管理理论考试重点内容：生命周期、投资组合理论第六章个人理财实务考试基本内容：家庭生命周期和生涯规划、理财客户人生价值取向及其应用考试重点内容：理财价值观识别、客户风险属性识别与理财产品营销第七章销售合规要求第一节销售操作流程考试基本内容：基本操作流程考试重点内容：商业银行理财产品销售流程及风险匹配要求第二节销售合规注意事项考试基本内容：宣传推广、销售文本及销售人员合规要求考试重点内容：商业银行理财产品销售合规要点第二部分营销技巧第一章概述第一节邮储银行简介第二节邮储银行的市场定位第三节客户类型一、个人客户二、公司客户第四节邮储银行的营销体系一、客户经理队伍建设二、产品经理队伍建设三、金雁奖营销评选活动第五节邮储银行的营销渠道一、营业网点二、自助银行及自助设备三、电子银行四、客户经理第二章营销理念第一节营销理念含义及其发展一、营销理念的含义二、营销理念的发展第二节邮储银行的营销理念一、“以客户...
