第1页共33页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共33页国民信托有限公司恩和家园特定资产收益权集合资金信托计划尽职调查报告第2页共33页第1页共33页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共33页目录一、信托基本要素....................................................4二、信托交易结构....................................................5（一）交易结构图....................................................5（二）交易结构说明..................................................5三、信托财产的管理运用..............................................6（一）信托财产管理运用方式..........................................6（二）受托人对信托财产的管理........................................7（三）信托财产退出方式..............................................8四、信托收益、费用、报酬............................................8（一）信托收益......................................................8五、融资方资信调查..................................................9（一）融资方基本情况................................................9（二）公司历史沿革和股东............................................9（三）主要荣誉.....................................................10（四）公司经营情况及重点开发项目...................................10（五）财务状况分析.................................................11（六）融资方资信状况分析...........................................17六、信托资金运用...................................................17（一）特定资产概况.................................................17（二）特定资产收益概况.............................................23（三）销售收入压力测试.............................................26七、信托资金退出方式及还款来源.....................................27（一）退出方式.....................................................27（二）还款来源.....................................................28八、抵质押基本情况.................................................28（一）物业抵押价值分析.............................................28（二）公司股权质押.................................................29（三）实际控制人个人无限连带责任担保...............................29九、项目合规性分析.................................................30（一）信托合法性...................................................30（二）信托资金运用方向合法性.......................................31（三）在建工程抵押、解押政策.......................................31十、风险分析与对策.................................................31（一）风险揭示.....................................................31（二）风险控制措施.................................................32十一、结论及建议...................................................32十二、信托相关文件.................................................33第3页共33页第2页共33页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共33页十三、资料清单.....................................................33我司作为受托人，拟设立并发行“恩和家园特定资产收益权集合资金信托计划”。信托期限为2年，计划募集资金13,500万元。受托人将按照委托人的意愿，将委托人交付的信托资金以受托人名义受让内蒙古长兴房地产开发有限责任公司（以下简称“长兴房地产”）所持有的位于呼和浩特市赛罕区锡林南路以东、山丹路以北的“恩和家园”未销售部分之特定资产收益权（包括但不限于经营、管理以及处置特定资产所产...
