投资人开户作业说明书VIP专享VIP免费

第一篇投資人開戶作業說明壹、前言..............................................1-1貳、相關規定........................................1-2參、作業流程及作業程序說明...................1-19肆、注意事項及問題解答........................1-33伍、結語.............................................1-39陸、附件.............................................1-40壹、前言本手冊係證券商從業人員於受託辦理開戶作業時可參閱此手冊，期使閱讀此手冊後能對整個開戶作業有全盤之了解。一般投資大眾及相關從業人員亦可經由此手冊而對投資人如何開戶有相當概念。投資人欲買賣國內有價證券，必須到經許可登記之證券經紀商處辦理開戶，並與之簽訂受託買賣契約。證券商於完成開戶手續並將開戶資料及帳號傳送至交易所電腦檔案後，才得接受其委託辦理買賣有價證券。因此開戶作業為集中市場之交易能否安全，把守了第一道防線，亦與證券商及整個市場的管理，有密不可分的關係。然而，開戶作業之相關規定，因帳戶種類之不同而散見於「營業細則」、「準則」、「管理辦法」、「函令通則」等等，茲將其整理、集中，俾利參考。以下章節將對現行開戶作業作詳細介紹。本手冊僅供參考，相關法令規定概以相關主管單位及本公司正式公告為準。貳、相關規定一、法源︰證券商從業人員於受託辦理投資人開戶作業時，各項開戶作業之相關規定，因帳戶種類之不同而散見於「營業細則」、「準則」、「管理辦法」、「函令通則」等，其法源依據如下表所述，詳細條文內容請將滑鼠移至下列法規處按滑鼠左鍵連結網站。(一)本國自然人及法人開戶臺灣證券交易所股份有限公司營業細則第七十五條、第七十五條之一、第七十五條之二、第七十六條臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條證券交易法第一百三十八條、第一百五十八條(二)華僑及外國人開戶(含大陸人士)證券交易法第一百三十八條、第一百五十八條華僑及外國人投資證券管理辦法臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約臺灣證券交易股份有限公司營業細則第七十七條、第七十七條之一、第七十七條之二、第七十七條之三、第七十七條之四臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條(三)信用帳號開戶證券交易法第一百三十八條證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法臺灣證券交易所股份有限公司營業細則第七十八條臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條(四)全權委託開戶證券商內部人員在所屬證券商開戶委託買賣有價證券管理辦法臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則第二條、第三條、第十九條臺灣證券交易所股份有限公司營業細則第七十五條之二、第七十六條、第八十五條、第九十一之一條臺灣證券交易所股份有限公司章程第四十四條證券交易法第一百三十八條、第一百五十八條二、作業須知(一)開戶帳號之編列證券經紀商除因特殊情況並註明原因者，得將特定帳號予以空號處理外，應依開戶順序編列開戶帳號，但對於非當年度(曆年制)註銷之空號得依序填補使用之。(二)開戶資料傳送交易所電腦之時間1.每日08:30至17:00止。2.證券商對於新開戶之委託人應完成開戶手續並將開戶資料及帳號傳送至交易所電腦後，才得接受其委託辦理買賣有價證券。(三)證券經紀商發現委託人有左列各款情事之一者，應拒絕接受開戶，已開戶者應拒絕接受委託買賣或申購有價證券︰1.未成年人未經法定代理人之代理者。2.證券主管機關及本公司職員雇員。3.受破產之宣告未經復權者。4.受禁治產之宣告未經法定代理人之代理者。5.法人委託開戶未能提出該法人授權開戶之證明者。6.證券商未經主管機關許可者。7.委託證券商之董事、監察人及受僱人，代理其在該證券商開戶。8.全權委託投資之同一委任人對同一受任人在同一證券經紀商(含各分公司)開立超過一個以上全權委託投資帳戶者。但委任人如係公務人員退休撫卹基金、勞工退休基金、勞工保險基金或郵匯儲金等政府基金，於其委任同一受任人為全權委託投資時，得按其委託契約之不同而在同一證券經紀商同一營業處所分別開立全權委託投資帳戶者，不在此限。(四)證券商內部人員開戶委託買賣...