2022供应链融资产品和案例分析供应链融资产品和案例分析供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，依据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流限制的整体金融解决方案的一种融资模式。下文是我为大家带来的供应链融资产品和案例分析，望对大家有所帮助。什么是供应链融资?"供应链融资"就是在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业为动身点，为供应链上的节点企业供应金融支持。第1页共10页一方面，供应链融资能够将资金有效注入处于相对弱势的上、下游配套中小企业，解决配套企业融资难和供应链失衡的问题;另一方面，将银行或金融机构信用融入上、下游配套企业的购销行为，增加其商业信用，促进配套企业与核心企业建立起长期战略协同关系，从而提升整个供应链的竞争实力。供应链融资的主要运营思路是，先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流;银行和金融机构依据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流，将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合;然后由银行或金融机构向企业供应融资、结算服务第2页共10页等一体化的综合业务服务。物流、资金流和信息流的统一管理与协调，使参加者，包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的"奶酪"，从而进一步提高供应链管理效率。同时仓储物流公司通过对物资的干脆限制可帮助金融机构削减信用风险。供应链融资产品有哪些?订单中小企业融资：企业持购销合同和买方发出的真实有效的购货订单向建设银行申请中小企业融资，供应商解决了前期资金短缺问题，可以提前得到资金，顺当完成订单合同。第3页共10页动产中小企业融资：企业在正常经营过程中，以其自有的建设银行认可的动产作质押，交由建设银行认可的仓储公司保管，向建设银行申请的授信业务。仓单中小企业融资：企业以持有的中国建设银行认可的专业仓储公司仓单进行质押，向建设银行申请的授信业务。保理：实质为应收账款买断业务，为卖方企业供应应收账款的综合解决方案，包括中小企业融资、账款管理及买方信用担保等。应收账款中小企业融资：企业以赊销产生的应收账款进行质押向建行申请中小企业融资。第4页共10页保单中小企业融资：企业以其持有的国内贸易信用保单向建设银行申请中小企业融资。法人账户透支：建设银行赐予客户在约定的账户、约定的额度内进行透支，满意客户临时性中小企业融资的便利。保税仓中小企业融资：供应链核心企业、经销商和建设银行三方合作，银行限制提货权，核心企业受托保管货物并担当回购责任，为经销商中小企业融资的产品。金银仓中小企业融资：基于核心企业信用，通过订单中小企业融资、仓单中小企业融资和法人账户透支及银行承兑汇票的产品组合为第5页共10页经销商供应的短期中小企业融资信贷业务。供应链融资案例分析基于应收账款的供应链融资模型。家乐福是全球500强企业，运营稳健，对上游供应商有明确的付款期限且能根据合同执行，在全球有着数以万计的供应商。银行可以将家乐福作为核心企业，为其上游供应商设计供应链融资模型。结合历年的应付款项和合同期限，综合评估后赐予供应商一个授信额度，该额度在偿还后可以循环运用。银行须要家乐福将支付给上游供应商的款项，支付给银行，由此完成一个封闭的资金链循环。该供应链融资模型能够缓解供应商的资金压力第6页共10页同时促进银行获得更多的客户。存在几个风险点：家乐福的风险：家乐福是否会出现经营、税务、人事变动等风险假如出现，是否能够仍旧根据合同支付供应商货款。在贸易公司中，违约支付货款的现象特别普遍。此类风险一旦产生，将严峻影响银行贷款的平安性。上游供应商的风险：主要表现在对家乐福的供货规模是否稳定，产品质量是否稳定，以及经营的规范性能否承受税务、工商、消防、卫生等政府部门的检查风险。由于上游供应商往往规模较小，经营的稳健性和规范性并不能保证，承受政府的风险往往较低。因此依据上第7页共10页游供应商和家乐福的交易数据，动态评估上游供应商的风险是必要的。上游供应商和家乐福的合作风险：主要表现在上游供应商和家乐福的合作是否出现问题。其中，供货...
