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学习《中小金融机构案件风险防控实务》心得 VIP免费

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学习《中小金融机构案件风险防控实务》心得农村信用社“案件风险防控实务”考试题姓名:得分:一、选择题(总分20分,每题1分。选少、选多、不选均不得分。1、属于风险的基本构成要素的有(abd)a、风险因素b、风险事件c、风险控制d、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有(abcd)a、高风险行业b、经营风险、管控风险、承担风险损失c、获取风险收益d、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是(def)a、声誉风险b、国家风险c、法律风险d、信用风险e、市场风险f、操作风险g、流动性风险h、战略风险4、目前,普遍采取的风险识别方法有:(ade)a、德尔斐法b、缺口分析法、c、概率统计法d、故障树法e、筛选-监测-诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括(abcde)a、组织体系b、岗位职责体系c、业务和管理流程体系d、工具体系e、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中,关于操作风险成因分类说法正确的有(adef)a、人员风险b、内部欺诈c、实体资产的损坏d、流程风险e、it系统及技术风险f、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括(abc)1a、基本指标法b、标准法c、高级计量法d、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有(abc)a、股权结构不合理扭曲经营行为b、产权主体缺位造成内部人控制c、缺乏可持续发展的经营战略d、风险控制、经营能力普遍不强。9、银行内部控制的目标是(abcd)a、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行b、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。c、确保风险管理体系的有效性第1页共34页d、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。e、确保投资者利益最大化10、良好内部控制机制的一般特征包括(abcde)a、有效性b、审慎性c、全面性d、及时性e、独立性f、逻辑性11、银行内部控制的五大要素包括(abcde)a、内部控制环境b、风险识别与评估c、内部控制措施d、信息交流与反馈e、监督评价与纠正f、考核激励与惩罚12、关于加强稽核监督的说法正确的有(cdef)a、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。b、内部稽核是监督控制力,可保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。c、稽核体系直接对董监事会负责,以增强其独立性和权威性。d、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查”。2e、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力量。f、稽核检查人员应注意提高职业操守,强化思想作风教育,培育作风严谨、廉洁奉公的良好职业道德。13、员工行为管理的主要内容包括(abc)a、坚持从严治行,对违规违纪行为果断进行处理,坚决铲除违规土壤。b、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法,通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。c、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案,进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。d、增强员工的自我保护意识。e、加强员工的自我学习14、良好的职业操守包括(abcdefg)a、诚实信用b、守法合规c、专业胜任d、勤勉尽职e、保守秘密f、公平竞争g、抵制违规15、2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项措施”,下列属于该项内容的选项有(abcf)a、实行重大案件责任追究制度,切实落实各级领导责任。b、加强任职履职管理,对高管人员实行动态监管。c、提高银监会有效监管水平,发挥专业化监管的优势。d、加强一线业务第2页共34页的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理3e、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。f、加强银行业金融机构内部审计力量,增强自我纠错能力。16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容(abcd)a、规范公司治理机制。b、完善风险管理构架c、强化业务流程管理、d、推进合规文化建设。17、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容(acdf)a、完善内控制度建设b、落实“四项制度”c、加强重点环节控制d、持续内控制度评价e、完善稽核体系f、强化岗位流程制约18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则(ab)a、自查从宽、他查从严b、...

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