银行合规心得体会5篇汇编:银行合规经营心得体会银行合规心得体会5篇！【篇一】近日，中国银保监会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议，通报前一阶段乱象整治工作进展情况，总结分析取得的经验和存在的问题，明确下一步整治重点和要求。银保监会表示，对于市场乱象的治理，今后仍将持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势，做到依法监管、有法必依、违法必惩、执法必严，并依法公开相关处罚信息。金融是现代经济的核心，是实体经济的血液。xxx总书记明确指出，防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。由此，监管部门开展市场乱象整治工作，既是打好防范化解金融风险攻坚战的重要组成部分，也是推动银行业和保险业回归本源、专注主业，由高速发展向高质量发展转变的重要前提。拿银行业来说，违规现象屡禁不止，风险案件时有发生，与合规文化建设脱不了干系。比如，部分银行内控制度不健全，操作流程不规范，漏洞长存；一些基层机构在制度执行上形同虚设，未真正抓落实、抓到位，导致管理出现真空，尤其对印章、重要凭证、重要文件、营业及办公场所等管理较混乱，给违规操作甚至违法犯罪活动留下可乘之机。又如，部分银行员工法纪、合规、风险意识淡薄，突破法律法规底线，上级部门却失察失管。此外，上级考核激励不科学、不审慎，片面追求业绩及市场排名，并与晋职晋级挂钩，凡此种种皆偏离合规导向。乱象是风险的重要源头之一，欲防乱象，就须落实各机构主体责任。就银行业而言，整治市场乱象需强化银行合规文化建设，使之成为银行的生命线，才能有效防止违法违规问题发生。首先，各银行机构应从总行层面建立健全合规文化体系，将合规文化建设纳入企业文化建设，并在银行经营和发展中不断积淀、丰富、深化、此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。升华。正如原银监会发布的《商业银行内部控制指引》指出，商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。对此，各银行机构应根据自身实际，制定符合发展要求的合规文化建设中长期规划，将回归本源、服务实体经济纳入其中，通过建立健全与发展战略和组织架构相适应的合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别与管理，强化风控水平，保障依法合规运营，不断夯实业务发展基础，促进战略目标实现和健康可持续发展。其次，各银行机构应进一步完善合规问责机制，除了严惩违法违规行为，还须严肃追究相关管理部门和人员责任。同时，强化员工法纪与合规教育，通过对典型案件的问责处理来警示教育员工，形成不敢、不能、不想违法违规的良好氛围，引导其依法合规经营。此外，要持续完善合规绩效考核机制，科学制定考核办法，将合规管理状况作为内控评价和年终绩效考评的重要内容，将合规理念真正融入各项业务经营管理，激励员工主动强化合规管理，有效促进合规稳健经营，从行为上杜绝市场乱象发生。当然，不仅银行机构自身要努力，监管部门同样要强化监督检查，避免一些机构在发生违法违规现象时，出现只问下不问上、只经济处罚不纪律处分、只内部开除不移交司法机关等问题。只有切实举起监管大旗，督导银行机构完善内控制度和合规文化建设，才能真正促进银行业高质量发展。【篇二】最近，我行为倡导合规文化建设，透过案例再现，我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性，感触颇多。一、增强职责意识，加强职责监督首先，我们应真正认识职责心的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位员工应时刻意识到自己所肩负的职责。不论业务是生疏还是熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论人员是紧时还是松时，我们都要严此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。格按章办事，按规操作。如果我们对自己的工作产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上麻痹大意，漫不经心，对自己经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探究新的风险点，那么，潜在的风险可能已构成，无心的闪...
