代理金融业务一季度总结 VIP专享VIP免费

代理金融业务一季度总结代理金融业务题库一、填空题1、单笔交易金额在人民币（含）现金汇款需留存客户身份证复印件。2、柜员制网点应设有至少个对外营业窗口。3、复核制和柜员制网点均应保证营业时间内至少有人当班。4、安防系统记录资料（监控录像）的保存期不少于天。5、储蓄网点（柜员制）分为、、三级柜员。6、尾箱分为和。系统尾箱按用途分为、和三类。7、实物尾箱指装有及的钱箱。8、营业结束，普通柜员轧帐正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴。9、客户在邮政储蓄机构开立的个人存款帐户，分为和。10、绿卡帐户纳入帐户管理。11、个人储蓄帐户公限于办理存取业务，不得办理结算，不得加办。12、代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款帐户的，代理人应当出示和代理人的实名证件。13、长期不动户的存款帐户再在柜台办理交易时，需经授权后办理。14、大额预约取款应在中进行登记。15、预留密码的活期存款帐户可在邮政储蓄任一联网网点通存通取，可在任一联网网点办理清户。16、个人活期存款帐户开户起存金额为元。17、活期存款按结息，为结息日，按结息日挂牌活期利率计算。18、单笔存款在万元（含）以上的，使用“中国邮政整存整取定期储蓄特种存单”。19、邮政储蓄出具个有存款证明，分为两种类型。时点存款证明和存款证明。第1页共11页20、帐户余额在（不含）以上的正式挂失为大额员挂失。21、冻结个人存款的期限最长为个月。22、同城跨行atm取款每笔收取元跨行手续费。23、是中华人民共和国的中央银行。24、中华人民共和国的法定货币是。25、假币分为和两种。26、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，对金融机构进行现场检查时，检查人员不得少于人，并应当出示合法证件和检查通知书。27、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循、、、的原则。28、挂失补发、挂失清户、撤消凭证、解挂失、密码重置应由办理。29、邮储银行不受理、等查询方式的司法查询。30、在基金产品销售过程中，在客户购买基金产品之前，网点前台人员或理财经理必须对客户进行及，并将评估意见告知客户，双方签字。31、中间业务交易账户是客户在邮政储蓄办理代理开放式基金业务的基本交易账户，中间业务交易账户下必须有对应的。32、理财产品交易，以中间业务交易账户为交易账户，以中间业务交易账户指定的为理财结算账户，以理财合同号来标识客户购买的理财产品。33、客户认购时，系统生成一个理财合同号，对同一产品的多笔认购分别生成不同的合同号，根据顺次排列。34、开通邮政保险代理业务的市、县、支局、网点《营业执照》的经营范围中必须包含有“”字样。35、开办保险代理业务的市、县、支局、网点必须持有。36、网点必须建有台账，及时逐笔记录相关业务信息。＿＿＿＿＿＿＿＿保管。38、销售人员在对客户宣传产品时，是否对保险产品进行第2页共11页全面真实的解释和宣传，向客户说明保险产品的经营主体是。39、中邮人寿投保单上必须留有客户真实以便回访。40、支局请领保险重控凭证时，一般情况下，按不超过的实际使用量核发；柜员个人请领时，一般情况下，按不超过的实际使用量核发。41、柜员之间因换班等原因需要交接时，重空凭证应填列。42、网点所有犹豫期退保及犹豫期后退保业务必须在上进行逐笔登记，网点负责人应对每一笔退保业务进行审核，并在《退保业务登记簿》和保险合同上签署审核意见。43、支局长收到县局凭证管理员发放的实物后，登记《保险重要空白凭证汇总登记簿》，在系统内登记入帐，按顺序发放使用，不得跳号、空号、漏号。重控凭证必须由支局长、所主任锁存在内妥善保管。44、每日营业终了，柜员、综合柜员均需打印，轧账单上须加盖日戳、柜员或综合柜员名章。同时在《保险业务登记簿》进行登记处理。45、网点支局长、综合柜员必须负责做好本网点重要凭证的保管、请领和使用工作。支局长每周、综合柜员每日对重要凭证的请领、验收和交接制度执行情况、安全保管（存）情况、顺号使用情况、每日登记盘结帐和凭证是否相符等，要进行认真的监督检查，与实物进行核对，确保无误，并有详细记录，过夜留存的凭证应入保管。46、营业员销售时不得存在任...