2022做理财销售的心得体会做理财销售的心得体会有了一些收获以后，通常就可以写一篇心得体会将其登记来，如此就可以提升我们写作实力了。那么问题来了，应当如何写心得体会呢？以下是我收集整理的做理财销售的心得体会，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。做理财销售的心得体会120xx年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨第1页共29页想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务状况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽视她，而是耐性地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要留意那些问题，赎回理财产品的时候要驾第2页共29页驭的要点。同时特殊强调，买理财产品的前提是，肯定要留够家里的紧急备用金，特殊是老人家挣钱不简单，都是血汗钱，要考虑风险问题。老阿姨听后非常满足，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我依据她当时对自己状况的描述，我建议她短暂不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发觉她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她举荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万第3页共29页还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也登记了老阿姨的联系电话。8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5。6%，我并没有因为老阿姨是小买家而忽视她，仍旧在前两天给老阿姨打了电话，通知了详细时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就信任你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就信任你的举荐，我就买第4页共29页这么多。”之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在20xx年的2月20日，该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了许多，好非常满足。在上次营销胜利之后，在我的举荐下，老阿姨在20xx年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告知我，她有钱。而且她第5页共29页还告知我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会接着来我们这买理财产品。通过这个真实、胜利的营销案例，使我对理财有了一个醒悟的相识，现就如何理财谈一些粗浅的相识。一、理财的最初起点就是发觉潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热忱和耐性对待客户的各类询问，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。假如当时仅凭客户的言谈来推断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成第6页共29页果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就依据该状况提出一个合理的投资安排，使客户感受到你的确是到处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当时客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的'想法，也就不会赢得客户的信任，或许连第一次的营销机会都会泡汤。三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个...
