保险公司防范和处置非法集资工作管理办法第一章总则第一条为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。第二条本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条本办法适用于总公司及各分支机构。第二章防范和处置非法集资工作组织架构及职责第四条公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其他成员。总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：（一）统一领导公司防范和处置非法集资工作；（二）研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。第五条公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构。工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。防范和处置非法集资工作小组职责包括：（一）落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定；（二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划；（三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；（四）负责与外部监管机构及相关司法机关沟通防范和处置非法集资工作；（五）向防范和处置非法集资工作领导小组报告突发事件或重大事件；（六）指导分支机构防范和处置非法集资工作；（七）组织开展公司防范和处置非法集资宣传教育工作；（八）防范和处置非法集资工作领导小组交办的其他事项。第六条合规部门是公司防范和处置非法集资工作的具体统筹协调部门，履行如下防范和处置非法集资工作职责包括：（一）统筹落实公司防范和处置非法集资领导小组的决定，协调职能部门开展防范和处置非法集资工作；（二）统筹制定公司防范和处置非法集资工作的总制度即《防范和处置非法集资工作管理办法》；（三）负责与外部监管机构及相关司法机构沟通防范和处置非法集资工作；（四）配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；（五）及时向公司防范和处置非法集资领导小组报告突发事件或重大疑难问题；（六）统筹起草公司防范和处置非法集资工作报告；（七）公司管理层交办的其他防范和处置非法集资工作事项。第七条总公司各相关职能部门防范和处置非法集资工作职责包括：（一）在部门制度流程中嵌入必要的防范和处置非法集资控制措施；（二）及时掌握销售业务过程中相关非法集资可疑信息并及时上报；（三）配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；（四）定期开展防范和处置非法集资业务部分的培训。第八条总公司各职能部门的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，具体负责提供本部门防范和处置非法集资工作的信息和资料，协助本部门开展防范和处置非法集资工作。第九条各分支机构应当成立设立防范和处置非法集资工作领导小组，由该分支机构负责人担任组长，成员包括该领导班子其它成员，领导小组职责包括：（一）统一领导本辖区内防范和处置非法集资工作；（二）研究、决定本辖区防范和处置非法集资工作重大事项；（三）负责与当地监管机构沟通防范和处置非法集资工作；（四）负责组织落实本辖区的防范和处置非法集资工作；（五）负责本级机构职责内非法集资相关情况的信息统计和重大情况的上报工作。第十条分支机构负责人是本级机...
