银监局领导在全市银行业金融机构“合规建设提升年”活动动员大会上的讲话 同志们： 为了引领 xx 市银行业金融机构认真贯彻落实科学发展观，促进银行业又好又快发展，更有效地支持地方经济发展，按照xx 银监局的部署，xx 银监分局决定在全市银行业金融机构中开展 xx 市银行业合规建设提升年活动。在这祥和的龙年里，我首先恭祝大家新春快乐，龙年呈祥。下面，关于 2012 年合规建设提升年活动的情况以及优化发展，我想就合规文化建设跟大家讲几点。 一、银行合规建设的含义及当前推进合规建设的必要性 银行合规是指银行业金融机构的经营活动与法律法规以及行业准则的要求相一致，合规建设主要包括创立合规风险管理机制与培育合规文化两大方面。由于我市银行业合规建设工作还存在着许多薄弱环节，与银行业快速发展的趋势以及金融市场全面对外开放的格局不相适应，因此加强我市银行业合规建设非常重要，也非常迫切。银行业监管部门和银行业金融机构都要认清形势，增强紧迫感、责任感，以开展合规建设推进年活动为契机，把 XX 市银行业的合规风险管理工作和合规文化建设提高到一个新水平。 二、准确把握我市银行业合规建设重点，提高工作针对性 银行合规问题分布广泛，要做好合规建设，必须突出重点，抓好主要环节。对我市银行业金融机构来说，需要重点抓好两个环节。 第一，抓好合规风险管理机制建设。首先是健全组织。在现有的风险管理组织框架下，建立起健全的合规风险管理部门组织结构，明确合规风险管理岗位职责，组建一支职业化、高效能的合规风险管理团队。其次是理清职责。要清晰界定合规风险管理部门与内部审计部门、业务部门、其他风险管理部门之间的职责分工，并建立这些部门之间的良好合作机制及制约机制。三是要定好规矩。对现行各项内部管理制度进行梳理、第 1 页 共 4 页修订和整合，按照银行业金融机构业务流程和岗位分工，将各类制度、管理要求梳理成系统性、责权明晰、具有可操作性的经营行为基本准则，并汇编成产品业务操作手册和员工岗位手册，供员工学习使用。 第二，抓好合规文化建设环节。合规文化是银行员工在长期从业过程中形成的遵章守纪的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。培育良好的合规文化，对于银行业的持续健康发展将起到潜移默化的作用，有着重要意义。抓好合规文化建设首先要加强学习和培训。通过大力宣传合规知识，举办合规知识培训、开展合规知识测试等多种方式，让银行业金融机构...
