合规年学习心得 合规经营,从我做起 —“合规执行年”活动心得体会 古人云。无规矩,不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动,我对合规有了更加深刻的认识,进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。 一、认真学习,提高思想素质,切实树立合规经营意识首先,加强合规经营,是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次,合规经营是完善我社制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于每条业务线的每个环节,源于每个岗位的每位员工。因此,我社的发展要以合法合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。再次,合规经营是落实科学发展观,实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证我行的健康可持续发展。 二、加强学习,建立健全各项规章制度 首先,要坚持对各项规章制度的学习,包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度,是全体银行从业人员共同遵守的行为准则,是对我们具体行为的规范和约束。因此,1 要注重用制度来约束自己,用制度规范日常行为。同时,也要始终把制度建设放在突出位置,要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,要建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度,加强操作风险防范。 三、要养成执行制度的良好习惯 要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复 7 次就会变成习惯,重复 21 次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说,好第 1 页 共 3 页的习惯是合规操作必不可少的因素,而坏的习惯则会成为违规操作的助推器,甚至葬送了自己的职业生涯。因此,在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的,一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生,如果我们平时不关注制度的变化,对新制度提出的新要求,理解不深,把握不准,就有可能在操作中出现违规的行为。为此,我们必须加...