下载后可任意编辑尊敬的 XX 客户：感谢您一直以来对我行的大力支持。由于近几年资本市场整体表现不佳，也使您的基金投资承担了一定的损失，对此我们深表歉意。我们也希望利用自身专业、渠道、信息等方面的优势，为您的基金投资提供一系列专享的特色顾问服务，尤其侧重在存量基金分析、再投资建议、解套方案介绍等专业化服务。我们始终提倡成熟和客观的财宝价值观，并致力于为您追求长久稳定的配置和安全的增值，使您对在我行的基金投资安心、放心。您可根据我行的特色理财顾问服务自主管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。XX 基金浮亏客户“解忧”特色服务计划一、现有基金分析基本信息基金类型 成立日期 基金公司 投资类型 基金经理 最新公布份额 持有人数量 投资风格 业绩情况净值日期 单位净值 累计净值 季度涨幅 半年涨幅 年涨幅 今年涨幅 累计投入资金---------------------------------------------------------精品 文档---------------------------------------------------------------------下载后可任意编辑投资以来表现（亏损值） 基金评级比较晨星评级 同类型基金排名 投资情况分析最新季报)股票占总资产比例 债券占总资产比例 现金占总资产比例 权证占总资产比例 其他占总资产比例 行业配置情况(最新季报) 重仓持股情况及占净值比例 建议原有基金是否保留 是 □ 否 □ 二、解忧方案介绍宏观分析解忧方案一：解忧方案二：根据对当前宏观形势的分析，我们建议按您 XX 基金的初始投入本金，自 X 年 X 月起，以初始本金的 5%，即 开始按月定投，定投品种为 ；数据跟踪：（ 10 万本金为例） 时间(定投扣款日)累计投资金额目前帐户累计净值方案开始前 100000 2024.4.1 105000 2024.5.1 110000 2024.6.1 115000 2024.7.1 120000 2024.8.1 125000 2024.9.1 130000 2024.10.1 135000 2024.11.1 140000 ---------------------------------------------------------精品 文档---------------------------------------------------------------------下载后可任意编辑2024.12.1 145000 2024.1.1 150000 三、数据模型介绍本方案解套方案二的实施原理以历史数据为测算依据：1、客户在亏损一定比例后开始按本金的 5%开始按月定投，可以使回本时间大幅缩短；假设客户亏损超过 20%次月就开始定投。从 2024 年 6 月开始试算，最长一次(2024 年 10 月)客户需要...
