下载后可任意编辑产品赊销管理制度为了争取客户尤其是吸引合作价值大的客户，提高产品的市场竞争力，扩大市场份额，公司实行有条件的产品赊销并建立相应的管理制度。一、赊销必须遵守的几条原则：1、业务人员必须根据公司的赊销管理制度选择赊销对象、赊销额度、赊销期限，不符合条件的客户不能赊销。2、业务人员赊销产品必须严格根据赊销审批流程进行，形成法律规范化的管理，避开随便放宽赊销条件甚至是盲目赊销。３、对赊销客户一般应实行小批量分期结账的办法，以避开出现大额货款难以收回的问题。４、新客户一般不予赊销。二、客户信用等级评估为了尽量降低赊销的风险，销售人员必须对客户进行资信调查和信用等级评估。评估的内容主要包括：客户的经营状况、财务状况、负责人诚信口碑等。公司客户的信用等级划分如下：根据赊销审批流程要求，业务人员在向销售部经理提出评审申请，或销售部经理本人向公司提出评审申请前，必须填写《客户信用评审申请表》，对客户的信用等级进行评估。三、产品赊销的评审销售部经理对业务人员提出申请进行初步审核，通过初步审核后进入公司评审程序。公司评审程序销售部由经理发起，由总经理主持，销售部经理、财务部经理参加。公司产品赊销“信用额度”见下表：未通过赊销评审者按现金销售对待。通过赊销评审者由总经理确定赊销“信用额度”，由财务部建立客户授信档案及台账，并向销售部业务人员开放。销售部业务人员依据客户赊销授信额度，与客户签订《产品赊销合同》，超过授信额度部分，客户须以现金支付。业务人员不能随意对客户许诺赊销，答应自己权限以外的条件。四、产品赊销管理要求１、建立动态的资信评审和账款跟踪管理体系。要确保公司应收账款的有效收回，就必须建立动态的客户资信评审机制和账款跟踪管理体系。客户资信评审是个动态、长期的过程，账款追踪分析和账龄分析又是其中的重要环节，应做到月评、季检和年审，做好账款风险管理的预警工作，挖掘出资信好，高价值的客户，剔除资信差、低价值的客户，以保障公司赊销风险降至最低。 ２、建立定期对账制度下载后可任意编辑建立定期对账制度，销售部要对客户每月发出对账函，以确保货款数额准确无错。对账之后要求对方出具具有法律效应的文书，而不是口头承诺。３、定期召开应收账款会议销售部要定期召开应收账款会议，财务部要打印“业务往来余额表”，分析发生应收账款的每一个客户、每笔货款的具体情况，制定不同的处理方案，并上报财务...
