2018年银行业反洗钱考试真题VIP专享VIP免费

一、判断题 1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√） 2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（×） 3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√） 4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√） 5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（√） 6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（×） 7. 现金业务容易使交易链条断裂 ，难 于核 实资金真 实来 源 、去 向、用 途 ,因 此 与现金相关联 的金融业务存 在较 高 风 险 。（√） 8. 某 客户将 其 1 年 期 存 款100 万 元 到 期 后 的本 金及利 息 续 存 入 同一金融机构开立 的本 人另 一账 户，金融机构未 发现该 交易可疑，可不报告。（√） 9. 反洗钱询 问笔 录 应当交被 询 问人核 对，并在询 问笔 录 上逐 页 签 名 或者盖 章 。（√） 10. 客户身份资料 和交易记 录 涉及正 在被 反洗钱调 查的可疑交易活动，且 反洗钱调 查工作在规定的最 低 保 存 期 届 满 时仍 未 结 束 的，只要满 足 了保 存 5 年 要求 的，金融机构就可以不用 将 其保 存 了。（×） 11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（×） 12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√） 13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√） 14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发...