下载后可任意编辑资产管理部业务流程问题研讨模板12024 年 4 月 19 日资产管理部现有业务流程有关的问题汇报第一部分 业务流程中需要解决的问题 一、 从部门内部角度看反映的问题1、资产管理业务管理办法中的业务规则还应进一步细化。还缺乏统一的组织协调, 缺乏从需求调研、 产品设计到业务推广等系统的营销流程; 2、资产管理业务流程中各项业务的衔接, 如讨论工作如何与部门的其它业务工作, 如与客户服务工作有机结合起来, 讨论推举工作和投资交易工作如何更好地互动反馈, 这些问题都需要改进; 3、资产管理总部三个管理部在讨论工作的协调组织、 信息共享方面需要加强; 4、随着委托资产规模的扩大和金融创新品种的不断出现, 资产管理讨论工作急需在数量化讨论、 金融新产品、 新业务的讨论方面充实力量, 加强培训, 并引进国外先进的讨论体系; 5、客户工作方面, 客户资料不全面, 与客户沟通不常常, 造成许多突发性的变动, 以致影响投资工作的安排, 需要改进; 6、上海、 北京、 深圳三个资产管理分部单独设立营销小组, 负责各自客户开发、 维护, 各部门按自己的营销策划开拓全国市场, 各有侧重, 但也存在资源重叠, 业务交叉的问题; 7、部门的培训体系还需进一步健全。如营销部缺乏专业的培训, 业务素养提升较慢, 相关业务人员对资产委托管理业务和相关的法律法规认识不足; 8、 三个资产管理分部之间未能实现除交易数据以外的其它下载后可任意编辑数据共享, 需要改进。 上述问题均是资产管理总部自身能够解决的问题。当前资产管理总部在公司分管领导牵头下, 正在与台湾捷鹏软件公司合作, 开发一套先进的、 与国际制度相接近的资产管理系统, 届时将使公司的资产管理业务实现电子化、 智能化、 法律规范化。以上出现的问题将在新的系统中一并加以解决。二、 从公司角度看反映的问题（一）公司高层需要考虑的问题 1、 资产管理业务的定位与相应的绩效考评问题。资产管理业务应定位于收费型业务, 赢利要求不宜过高。 2、 资产管理业务中的政策、 市场与法律风险。由于证券法、 公司法以及信托法中对资产管理业务均没有明确的阐述, 给资产管理业务带来了较大的政策风险。对委托资金的投资还未建立相应的风险预警机制, 对市场风险的防范能力还有待增强。另外还存在因客户委托资金不合规合法而带来的法律风险, 以及其它如信誉风险等; 3、 资源共享与业务合作的机制尚未真正健全。企业内部...
