实用文档专业设计提高办公、学习效率1 现金业务操作规程为规范我行现金业务操作，根据《中国光大银行出纳制度》、《中国光大银行柜员制管理办法》等相关规定，特制定本规程。一、基本规定1、分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行） 统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。2、对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/ 付出凭证”办理。人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。3、现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。二、向人民银行领缴现金（一）领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/ 付出凭证”（第二联），签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴， 库管员在现金支票存根联上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。 押运员在“现金收入 / 付出凭证”上“押运人签章”处签章。 押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。现金核对无误后，库管员凭“现金收入 / 付出凭证”，使用 [7003 现金收缴 ]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/ 付出凭证”核实行，将加盖“业务讫章”及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。（二）交存现金库存现金超过核定限额需向人民银行发行库交存现金时，库管员应填制实用文档专业设计提高办公、学习效率2 “现金收入 / 付出凭证”（一式两联）和人民银行的“现金交款单”，经有权人签字后，使用 [7003 现金收缴 ]交易，选择“实物调出”办理现金出库手续，系统自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/ 付出凭证”第一联上打...
