对公一户通产品推介书(1) 对公一户通产品推介书 一、对公一户通产品定义 对公一户通是我行向客户提供的通过一个单位人民币银行结算账户实现其名下活期、定期、通知、协定等不同性质、不同期限人民币存款统一管理的现金管理产品。 二、对公一户通产品功能 1.通过一个结算账户实现对资金的分类管理。一户通产品可根据客户申请在主账户下设置二级管理主账户和分账户，满足客户一个结算账户对外的同时，在主账户内按照资金来源、性质和期限等进行分类管理的需求。一户通主账户余额等于所有分账户余额总和，二级管理主账户余额等于其下挂分账户余额之和，各分账户独立核算，独立计息。 2.主账户下实现资金的分层级管理。对公一户通分为两级模式和三级模式，两级模式是指主账户下直接开立分账户。三级模式是指在主账户和分账户之间增加二级管理主账户，满足客户资金分层级管理的需求。 3.主分账户均可对外结算。一户通主账户和活期分账户均可直接对外办理支付结算业务，共用主账户的预留印鉴。客户使用主账户办理支付结算业务，账务同步实时反映在结算分户，客户使用活期分账户办理支付结算业务，账务同步实时反映在相应的活期分账户。 4.对外结算时主分账户户名一致。主账户户名使用签约前的原结算账户户名，分账户户名与主账户一致。二级管理主账户用于满足客户内部统计和管理的需求，不直接办理对外支付结算业务，户名可使用“主账户户名-后缀”。 三、对公一户通产品优势 1.实现单位存款综合账户功能，即通过一个单位银行结算账户分类管理不同来源和性质的资金。将资金集中存储在一个账户内，并根据资金使用计划分别存为定期、活期、通知、协定存款，分别计息，提高专项资金的收益率，实现资金保值增值。同时可以在统一对外支付结算的同时，能对内设机构或不同性质、来源的资金分户管理、分户核算，加强集中管理，确保核算清晰。 2.简化办理手续，主账户履行开户报备手续，分账户是根据客户申请设置，主账户和活期分账户均可直接办理对外结算。 3.根据客户需求不同，一户通分为两级模式和三级模式，可满足客户不同层级统计和灵活管理的需求。 四、申请办理业务的主要手续 1.客户提交《对公一户通业务申请表》等相关材料交由建行工作人员审核，审核同意后，双方签署《对公一户通产品使用协议》。 2.建行工作人员根据协议约定，为客户办理主账户（二级管理主账户）及分账户的签约和设置，开通一户通服务。 3.客户按协议约定支付结算和...
