- 1 - 余杭农村合作银行客户经理制管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为加强余杭农村合作银行（以下简称本行）资金组织工作，巩固存款市场份额，建立一支高素质的客户经理队伍，规范客户经理的行为，结合本行实际，特制订本办法。 第二条 本办法所指的客户经理制是以“市场为导向，客户为中心、效益为目的”的经营理念，规范客户经理行为,从而建立起面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制。 第三条 本办法所指的客户经理是以黄金客户和优质客户为主要服务对象，面向市场、组织客户资金，推销金融产品，收集和反馈市场信息，发展、维护和管理客户的市场营销人员。 第二章 客户经理的岗位设置与任职条件 第四条 岗位设置： 各支行（含总行营业部，下同）根据存款规模和地区划分，合理配备客户经理，隶属信贷业务部。原则上每个支行配备专职客户经理占全体职工人数的3%以上，兼职客户经理配备占全体职工人数的15%以上。 第五条 客户经理必须具备以下条件： （一）具有较好的政治思想素质，高度的责任感和良好的职业道德，爱岗敬业、遵纪守法、廉洁自律、勇于创新，自觉维护本单位的整体利益和良好的社会形象； （二）具有较高的业务素质和政策水平，掌握金融业务知识，熟悉各项规章制度和业务流程； - 2 - （三）具有较强的公关能力和组织协调能力，善于沟通和合作，具有良好的客户背景和客户关系； （四）达到规定的业绩标准。 第三章 客户经理的岗位职责 第六条 客户经理的职责： （一）认真执行金融法律法规和行业管理各项规章制度，依法合规开展业务。 （二）积极宣传农村合作银行的经营宗旨、各项政策,努力营销本行的金融产品。 （三）加强客户管理。客户经理有权根据自身客户资源优势和本行实际，选择目标客户。 1、市场调研。主要了解客户经营发展情况、信用状况等基本信息，并将有效信息及时反馈领导； 2、开发客户。根据市场调研情况，对拟开发客户确定拓展的目标、策略、措施以及所需的资源支持等； 3、客户服务。以稳定客户资源、增加存款总量为目标，建立定期走访和感情联络制度，为客户提供优质金融服务； 4、客户分析。定期分析客户接受本行金融服务的满意度，善于发现并改进服务中存在的不足与问题，必要时提交管理部门加以协调落实； 5、客户档案管理。全面掌握客户的基本情况，建立、管理客户档案，保证客户资料的真实性、实用性、及时性。 （四）加强金融产品营销。积极向客户推荐金融产...
