系统架ih'i!：.・—-J 产严/ill 席甘晒1.1.恒生财富管理系统系统概述随着银行理财业务的发展，银行的理财产品品种在不断丰富，客户的挑选余地大大增加，同时也意味着对于非专业的客户而言，资产配置的难度也在增加。同时，各银行之间的理财产品同质化也更加明显，客户似乎到哪家银行都可以买到类似的产品。上述问题正在促使银行的理财服务理念从简单的“销售产品”向“财富管理”转变。理财业务发展较好的银行纷纷成立了财富中心，财富中心成立后因银行首先需要对高端客户的财富情况进行全面了解，根据客户的需求，定制财务管理与投资管理的方案，并进行方案实施、跟踪和调整。财富管理系统即用于解决上述问题。恒生财富管理系统以客户财务分析和产品组合分析为基础，以财富规划管理为前提，以资产组合配置和分析为核心，从风险、流动性、收益率等角度为客户制定合适的理财方案，配置合适的产品或资产组合，并进行持续跟踪。系统功能•客户管理：360°客户信息视图、优质客户筛选、客户财务信息、风险能力、监控、分析和定级管理。•营销管理：客户经理管理、客户需求管理、服务沟通营销记录管理、提醒管理、营销车管理、积分管理、预约管理、营销工具、绩效管理。•产品管理：产品信息管理、套餐管理。•理财规划：快速规划、购车规划、购房规划、教育规划、保险规划、养老规划、综合规划。•投资规划及跟踪：投资组合规划、综合规划、投资建议书管理、规划方案执行、规划方案跟踪。•金融资讯：通过第三方资讯平台获取宏观经济、金融市场、理财业务等方面的资讯，为理财和投资决策提供帮助。•支持系统：行情接口、专家系统、资讯平台、客户数据接口、短信平台接口等。系统特点•详尽的客户财务分析：通过对客户资产状况和收支状况，形成客户的资产负债表，对客户的资产负债情况进行 360 度全视图分析。•全面的人生目标规划：提供深入的单目标规划，如购房规划、购车规划、教育规划、养老规划、保险规划、投资规划等，以及全面的综合目标规划，综合目标规划中可以设定单项目标的优先级以解决目标冲突。•完整的财富规划流程：财富规划过程中包括性向测试、投资组合分析、风险保障分析、人生规划、生成财富建议书等功能，提供详实决策过程以及快速决策过程。•全息资产诊断与配置：支持风险、收益率、流动性等多个维度进行客户资产诊断，以及资产组合配置分析。•多目标资产组合配置：每个客户不只有一个资产组合，可以根据不同的人生目标规...
