风险管理09——答案解析说明：1.本试卷答题开始时间为2013-11-0911:03:01，答题结束时间为2013-11-0911:41:13，共用时38分12秒。2.自动判卷只能判断客观题。题型总题数答对题数总分得分单项选择题907045.035.0多项选择题402040.020.0判断题15915.09.0本次考试共145道题（小题共0道），总分100.0分，您做对99道客观题，总得分64.0分。一、单项选择题（本类题共90小题，每题0.5分，共45分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分）1、风险监管的核心步骤是（）。A、了解机构B、规划监管行动C、风险评估D、风险衡量您的答案：D正确答案：C【答疑编号,点击提问】解析：风险评估是风险监管最为核心的步骤。参见教材P351。2、下列关于银行监管法律法规体系的说法，不正确的是（）。A、法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B、行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D、在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成您的答案：B正确答案：B【答疑编号,点击提问】解析：行政法规的效力低于法律，是根据法律制定的。参见教材P364。3、商业银行的（）对维持本行资本充足率承担最终责任。A、董事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会和高级管理层您的答案：D正确答案：D【答疑编号,点击提问】解析：商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任。参见教材P362。4、下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是（）。A、监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B、存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C、评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D、股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营控制风险您的答案：C正确答案：D【答疑编号,点击提问】解析：银行的股东拥有银行经营的决策权、投票权、转让股份等权利。股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束。参见教材P371—372。5、风险水平类指标不包括（）。A、信用风险指标B、市场风险指标C、操作风险指标D、正常贷款迁徙率您的答案：D正确答案：D【答疑编号,点击提问】解析：正常贷款迁徙率是风险迁徙类指标。参见教材P352。6、以下不属于信用风险管理领域主要监管规章制度的是（）。A、《贷款通则》B、《项目融资业务指引》C、《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》D、《商业银行银行账户利率风险管理指引》您的答案：D正确答案：D【答疑编号,点击提问】解析：D项属于市场风险管理领域的监管指引。参见教材P364。7、资本充足率压力测试框架以（）的压力测试为基础。A、综合风险B、混合风险C、多风险D、单一风险您的答案：D正确答案：D【答疑编号,点击提问】解析：资本充足率压力测试框架以单一风险的压力测试为基础。参见教材P3318、原则上，定期压力测试至少（）一次。A、两年B、半年C、一年D、一季度您的答案：C正确答案：C【答疑编号,点击提问】解析：原则上，定期压力测试至少一年一次。不定期压力测试视经济金融形势、监管需要或银行自身判断适时进行。参见教材P3409、国际银行业开展实质性风险评估主要采用（）。A、打分卡方法B、定性评估法C、定量评估法D、系统评估法您的答案：A正确答案：A【答疑编号,点击提问】解析：国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。参见教材P33510、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（）向董事会报告。A、每日B、每月C、每季度D、每年您的答案：C正确答案：C【答疑编号,点击提问】解析：重大风险暴露和高风险国家暴露应...
