银行同业业务和异地账户管理情况自查报告 一、组织开展情况 为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对 20xx 年 X 月 X 日至 2024 年 X 月 X 日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。 （一）同业业务进展状况 目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。截止至 20xx 年 X 月 X 日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为 X 万元，分别为 XX 同业存放 X 万元与 XX 银行同业存放 X 万元。 （二）内控制度建设执行方面 1.内控管理情况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《XX 人民币同业存款业务管理办法》，并严格根据此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。二是签订同业业务授权委托书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。 2.同业业务授权授信管理情况。我行内部审计部依据银监办发[20xx]140 号《中国银监会办公厅关于法律规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门 XX 部将严格根据授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或躲避监管，选择性理解或曲解监管要求等。 （三）同业账户开立管理方面 我行严格根据有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立情况进行内部检查，对账户资金往来情况及时进行台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户情况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据买卖提供通道，定期收取固定费用。 （四）同业业务开展合规方面 同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为健全。 （一）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开展业务。 （二）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存放同业和同...
