家族信托市场分析调研报告VIP免费

家族信托市场分析调研报告随着当前个人及家庭财富的迅速增长，财富保障与传承已成为社会化的需求。而“家族信托”时代的开启，将终结“富不过三代”的魔咒。财富阶层比普通百姓群体更容易出现财产继承、企业传承、离婚分产、遗产争夺、二代败家等风险因素，而通过信托安排的家族财富管理和传承能将这种种风险迎刃化解。一、定义及类型家族信托是以个人作为委托人，以家庭财富的管理、传承、保护为目的的信托，通过资产管理、投资组合等理财服务实现对家族资产负债的全面管理，提供财富转移、遗产规划、税务策划、婚姻财富管理、子女教育、家族治理、慈善事业等全方位的服务，受益人一般为本家族成员。家族信托产品主要有以下三种：一是按照个性化程度的差异，可以划分为高净值客户的个性化、私人定制化家族信托与高净值客户某一领域需求的标准化家族信托；二是按照信托财产类型划分为资金信托、不动产信托、股权信托、艺术品信托及事务管理类信托。二、优缺点家族信托，主要是委托人把财产的所有权转移给受托人，实现资产的隔离，从而达到资产保护的目的，然后在资产隔离的基础上，实现资产的集中管理、企业永续经营、避免法定的继承程序、对特殊人士的长期关怀、财富传承和税收筹划等目的。针对市场上的信托产品进行分析如下。（一）鸿远系列家族信托产品采用标准化设计。产品门槛为600万元。由长安信托主动管理，仅投资于长安信托发行的预期收益型集合信托计划和低风险现金管理类产品。本产品原则上投资于多个信托计划，具有分散投资、分散风险的特点。底层资产收益率为专属定制的高收益率特殊档，或默认收益率最高档，保证为客户锁定高回报优质项目。他的投资亮点是：（1）投资稳健：本产品由长安信托主动管理，仅投资于长安信托发行的预期收益型集合信托计划与低风险现金管理类产品（如货币基金）。本产品底层资产由长安信托投资配置部严格把关，原则上为客户分散风险。（2）收益可观：本产品底层资产收益率为专属定制的高收益率特殊档，或默认收益率最高档，且最终收益率按资金总规模累计升档，显著高于市场同类产品。同时保证底层资产收益率高于本产品的业绩基准，确保本产品同等投资金额收益率不低于当期非鸿远客户的投资收益率，使得客户利益最大化。（3）流动性好：本产品按年付息，底层资产如有到期可选择赎回或继续投资。（4）操作透明：本产品成立伊始，以及后期每笔追加、赎回，客户都会收到《投资结果确认函》进行确认。存续期间，客户可查看《鸿远投资明细》，知悉投资的全过程，做到算的准、看得透。他的设立流程为：（二）建信家族信托。采取个性定制的模式。除了财富的管理外，更要将财富传承上升至文化和理念。从2013年起，家族信托已经从最初单一的大额财富管理，扩展至拥有财产隔离信托、艺术品传承信托、保险金信托、慈善信托等多种内容的产品系列。其中，保险金信托结合了保险与信托两大产品的优势，且门槛相对较低，客户群体更广。他的特色主要有：建行与建信信托母子协同，深入服务客户；建信信托秉承建行风控风格，审批严格，资产优良；财富管理业务是建信信托转型三大方向（财富管理、资产管理、私募投行）之一，是建信信托未来业务重点，是公司甚至建行的资源聚集地。具体功能如下图：（三）光耀世家家族信托。采取个性定制的模式。由光大信托担任家族信托受托人，光大银行单人家族信托投资顾问，为客户提供一站式、全周期、全渠道的专业化资产配置、财富传承和家族事务的专属定制方案。家族信托业务作为光大信托战略中的本源业务和蓝海业务，得到了光大集团和公司的高度重视。自2018年光大信托成立家族办公室以来，已建立“光耀世家”家族信托、“光盈人生”家族财富信托、“光裕世家”保险金信托、“光鸿系列”家族信托等全条线产品体系。为家族客户提供“固收+权益”、“金融+实业”、“境内+境外”的定制化投资方案，同时帮助家族客户通过财产隔离、税收筹划、身份规划、子女教育、养老安排、公益慈善等家族事务规划实现家族精神的传承。他的核心资产是以设立信托的目的和客户风险测评为基础，以吉荣科技赋能的高效系统及流程为基石，以攻守兼备、...