风控部门(bùmén)年终总结 今年以来，风险(fēngxiǎn)管理部紧紧围绕公司开展(kāizhǎn)战略和年度(niándù) “经营目标， 牢固树立 开展(kāizhǎn)第一、风控优先〞的风险管 “ 理理念，坚持原那么性与灵 活性相结合的风控原那么，突出 五抓〞 ，在有效 实施风险管理的同时， 促进了公司业务经营的持续、稳健开展。现就 20 某某 年本部所做的主要 工作汇报如下 一、抓标准，着力完善风控流程 制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理 部在公 司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发， 坚持建章立 制与标准管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风 控规程》《平台业 务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平 、 台及股东业务授信管 “理方法》 ；三是对原有的合同、协议进行了清理， 根据 精减、适用、合法、 有效〞的原那么，在充分听取法律参谋及公 司领导意见的根底上进行了修定 完善；四是对各类合同文本使用全部 实行了纸质化、格式化。 与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究方法》 ，确 保了 各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作 风险、合规 风险、道德风险的发生。 二、抓源头，严把风险入口关 任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头 抓起，“ 严把 四关〞 ，保证了工程质量，降低了工程实施风险。一是严 1“把 工程立项 关〞 ，对业务部门申报的工程，风险管理部在查看相关资 料、仔细听取情况 介绍的根底上，帮助相关人员对工程实施面临或可 能面临的潜在风险进行识 别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结 合客户及工程实际情况提出明 确、有效的风控建议，对经双方沟通认 为不符合风控要求的， 业务部门均主 “ 动撤回了立项申请； 二是严把 尽 职调查关〞 ，对初审符合条件，风控部根 据工程实际逐一列出验证和调 查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调 “查。在调查中始终坚持 听、看、查、问、测〞相结合的方法，多渠道、多角 “ 度猎取客户及 工程一手资料；三是严把 综合审查关〞 ，结合现场尽职调查所 掌握的 信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整 性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项 目可行 性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时 收集完善。另 一...
