工商银行 E 分行操作风险控制研究Research on Operational Risk Control of ICBC E Branch 第一章 绪 论CONTENTS第二章 操作风险相关理论概述第三章 国外典型操作风险案例分析第四章 工商银行 E 分行风险管理现状及存在问题第五章 完善工商银行 E 分行风险管理对策建议第六章 结论第一章 绪 论2018.1124（一）研究目的及意义 在金融行业飞速发展的今天，由于内部控制环境、管理手段、运营流程等多方面的制约和限制，目前我国商业银行的操作风险控制能力与国际现代商业银行相比，仍存在着较大的差距，对操作风险管理和内部控制仍存在错误或片面的认识。本文的目的是通过测定和评价中国工商银行的操作风险程度，分析类似中国工商银行这样的国有控股商业银行产生操作风险的类型，揭示导致这些风险的深层次原因，并按照新巴塞尔协议框架和结合中国金融市场环境，提出有效控制操作风险的对策和建议。既有助于增强对商业银行操作风险的认识，又可以推动操作风险防控理论的发展。第一章 绪 论2018.1124（二）研究方法 （ 1 ）文献综述法。通过阅读现有的商业银行操作风险管理的相关文献，对现有的文献进行整理分析。通过阅读文献，发现以往学者研究现状。在此基础上，分析未来的我国商业银行操作风险管理的发展方向。 （ 2 ）定性分析与定量分析结合法。依照工商银行 E 分行实际的信息、资料及数据进行定量分析，同时通过运用定性分析形成的操作风险理论来指导定量分析的该行风险管理现状及对其做出评价。 （ 3 ）案例分析法。针对本文商业银行操作风险管理与商业银行内部控制理论相结合的方法，结合工商银行 E 分行的实际背景进行了案例分析，找出现在工商银行 E 分行在操作风险管理方面存在的不足，并分析出对应的解决方法。关键词：操作风险管理、操作风险成因、操作风险控制研究述评： 通过对国内外研究进行总结后，可以看出，国内外对操作风险控制有较多的探究，主要集中在操作风险内涵探讨、银行操作风险管理、操作风险成因、操作风险控制五个方面，国内外学者的研究为笔者的探究提供了方向。第一章 绪 论（三）操作风险控制研究国内研究现状概念界定第二章 操作风险相关理论概述12操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。包括控制性风险、流程风险、人力资源风险、安全性。这一定义包含了法律风险，但是不包含策略性风险和声誉风险。操...
