中国某银行个人信用卡申请进件管理办法VIP免费

第1页共35页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共35页中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法二一年七月〇〇第2页共35页第1页共35页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共35页目录第一章总则.........................................3第二章一般规定......................................4第三章社会散客申请和邮政系统员工申请进件的一般要求..7第一节申请表填写基本要求...........................7第二节社会散客申请证明资料........................12第三节邮政系统员工申请进件........................16第四章社会散客申请和邮政系统员工申请进件的检查要求.17第一节对申请进件完整性、合规性的检查..............17第二节对申请进件真实性的检查......................18第三节申请进件规格及装订要求......................19第五章分行预审件规定................................21第六章推荐申请进件规定.............................23第七章团办申请进件规定.............................28第八章附则.........................................32第3页共35页第2页共35页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共35页第一章总则第一条为规范我行各级分支机构对个人信用卡申请进件的处理流程，有效防范申请环节的欺诈风险和操作风险，信用卡中心根据《中华人民共和国商业银行法》、《银行卡业务管理办法》、《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》等法律法规制定本办法。第二条本文所称“推广机构”指我行各级分支机构。第三条本文所称“申请进件”指信用卡申请人在申请邮储信用卡时按照我行规定提交的申请资料，包括申请人填写的邮储银行信用卡申请表及附属证明资料。申请进件包括社会散客申请进件、员工申请进件、推荐申请进件、团办申请进件和邀请申请进件及其他风管委批核的进件类型。第四条本文所称“推广人员”指从事信用卡业务的宣传和营销，负责申请表的填写指导及附属证明资料回收工作的邮储银行工作人员，“进件人员”指负责信用卡申请进件的收集、整理、递送工作的邮储银行工作人员。第五条本文所称“邮政系统员工”指在中国邮政储蓄银行或中国邮政集团公司各级机构工作的人员。“推荐申请客户”第4页共35页第3页共35页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共35页指符合本办法第五章“推荐申请进件规定”的客户。“团办申请客户”指符合本办法第六章“团办申请进件规定”的客户。邀请进件客户是指通过我行邀请式销售进件的客户。“社会散客”指除“邮政系统员工”、“推荐申请客户”、“邀请进件客户”、“团办申请客户”外的申请人。第二章一般规定第六条推广人员禁止向以下禁推人群推广信用卡：一、失业人员、无业人员。二、以临时工作作为唯一收入来源的人员。三、清洁公司、搬家公司、家政公司、洗车厂的一线操作员工和个体工商户的雇员及保安。四、与我行无往来关系的个体工商户。五、保险公司的保险营销员。六、各类企业工作不满一年的劳务工。七、非法职业。八、娱乐休闲业从业人员，如：卡拉OK、夜总会、歌舞厅、酒吧、网吧、游戏机中心、美容美发、桑拿按摩中心。九、国家安全部门、军队及军队编（武警、消防等）人员。十、以交付指定工作成果为收入来源的无雇佣单位的自由职业者，如自由撰稿人、特约摄影师、自由美术创意设计者、第5页共35页第4页共35页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共35页个体演员、歌手等。十一、申请人公司在国内，但长期派驻到境外工作或长期在海上作业，如：远洋运输公司的海员。十二、僧侣、道士。十三、私人矿主、矿业挖掘工人。第七条以上禁止推广人群可申请附属卡。第八条禁推人群中的自由职业者如符合推荐资质，即与我行有2年以上往来关系，且为分行大客户；军队编制人员中的军官如为我行员工亲属，可通过推荐途径进件。第九条优质客户定义如下：一、中央国家机关、县（含）以上地方行政机构、市属区级以上党政...