银行服务工作心得总结总结一都说一个人坚持一件事21天，那件事就会成为这个人的一种习惯。那么银行人的习惯有哪些呢。每一个银行中都有不同的角色：行长，主管，客户经理，柜员hellip;行长有着每天监督行内业绩、考核的习惯，主管有着每日审查凭证的习惯，客户经理有着每天联系客户记录营销情况的习惯，柜员有着每日盘库做好日结的习惯。而于蒸湘支行的每一个人，开晨会也是一种习惯。那于所有的银行人呢。或许合规就是一种习惯，或者说，合规应当成为一种习惯。目前来看，银行合规操作中众多都是围绕反洗钱工作并且与之密切相关的。反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障，是削弱金融犯罪力量、建立良好的经济金融秩序的基础。近期中国人民银行出台的众多规定与指示，许多都是与银行柜面现金业务相关的。如未成年人开卡相关限制、网银盾申请尽职调查等。蒸湘支行响应监管部门及分行相关文件的呼吁，不仅通过宣传手册等宣传反洗钱知识，提高银行客户的反洗钱防犯罪意识。还将银行反洗钱的工作落实到位，有效识别可疑洗钱手段，确保每一笔业务满足反洗钱要求。去年八月初某日，蒸湘支行行的三号柜台来了两位老年客户，确定是想以学习网银操作为目的申请办理二代网银盾。我们的柜面工作人民与会计主管对客户进行了多次询问，沟通良久，最后客户并不再要求办理此业务。即便客户强烈要求，我们也会经过调查等合规操作反复确认是否办理。究其复杂的原因，是其申办网银盾的目的值得怀疑，其背后很可能涉及不法洗钱。一般来说，网银盾为突破单笔转账或日转账限额、实现公司大额转账的工具。而据公安披露的地下钱庄运行流程可知：不法分子可通过注册多家三无公司，利用其去接受他人对公账户资金，同时利用网上银行进行具体的资金转账操作进行套现，并非法收取高额手续费，从中谋取暴利，完成洗钱目的。在目前1张i类卡等反洗钱规定高压下，为获得更多的利益，洗钱分子会教唆第1页共5页或利诱他人申办网银盾，助其完成洗钱操作。而这里的他人往往不明白其真实目的，即使明白，也愿意去冒判刑的风险。综上所述，作为一名有担当的**人，作为反洗钱工作的践行人，针对客户要求办理的类似业务，有理由怀疑其与洗钱相关，并对客户进行尽职调查。同时加强网银业务可疑交易甄别工作及对网银客户交易行为的了解，掌握客户的真实情况。让合规理念记心中，让合规成为一种习惯。总结二居安思危，思则有备，有备无患，合规经营贯穿着全行各项业务始终。提高合规经营意识，提升制度的执行力，强化内控制度的建设，才能推进各项业务健康有序的发展。第一，要加强合规文化学习，落实合规制度。银行各项规章制度是金融工作者无数经验教训总结而来，遵循各项规章制度是合规操作的前提。工作中应时刻绷紧合规之弦，不能为了合规而合规。只有按章办事，才能维护自身及客户的权益。第二，要提高自身业务素质，加强风险防范认识。合规文化建设要以人为本，滴水石穿，非一日之功。建设的重点则在于员工本身，不仅要加强金融知识的学习，进行合规教育，认真学习下发的合规建设文件资料，还要有的放矢地开展专项治理和排查工作。每个员工都是监督者与被监督者的双重角色，要有吾日三省吾身的思想觉悟，也要及时发现、阻止他人的不合规行为。建设合规文化，需要从制度、思想、环境等方面入手，需要每一位员工从我做起、从小事做起，才能让全行合规文化深入人心，源远流长。总结三在规章制度的不断建设、系统机制不断完善的现代银行业务发展下，原以为员工用原始低级的手段盗窃客户资金的现象理应不再出现，不成想，近期通报的两起员工盗窃客户资金案件却令我大跌眼镜。一起是利用智慧柜员机及手机银行代客操作购买理财产品之机，趁机撤销交易并转入资金至其控制账户内;一起则是利用私自留存空白存单进行伪造客户真实定期存单，并骗取授权进行密码重置盗取客户定期资金。两个案例从手法上来说都是极为简单粗暴，不易被身边同事察觉但有相当几率被客户发现，第2页共5页具有一定冒险性。惊奇之余，不难发现上述网点内的基础管理存在薄弱之处。案例一中的智慧柜员机、手机银行的长时间代客操作必然是被网点其他同事...
