这两天，我们的《个人理财规划》课程被评为了院精品课程，因此在准备《个人理财规划》申报省精品课程的说课。现在将一部分摘要供网友共享，欢迎批评指正，以利于我们进一步提高。一、开设本课程的意义一门课程只有让同学知道学习课程的意义，那么才有学习的动力教学效果也好。因此这也可以作为课程导论进行演讲。1、首先我们可以看几份研究报告。一份是国家统计局福建调查总队的研究。在1987年以来，福建服务业一直在快速发展，贡献率也在不断提高，但是现代服务业明显落后，特别是金融滞后较多。但是金融的产出乘数，就业乘数却在递增，金融的产业关联系数大于1，也就是说金融对国民经济的影响力高于全部行业的平均值，对国民经推动力大，随着产业升级的趋势以及海峡西岸经济区建设与金融先行的政策，福建的金融业有着广阔的发展前景。2、另外一份研究报告是福建人才市场的研究报告，随着银行业走向混业经营，随着国内老百姓收入的提高，个人金融财产就需要有人帮助理财，银行客户经理与理财规划师、证券经纪、保险代理的人员缺口较大。3、为了让同学了解意义，最好是现身说法，以自己的实例来说明如何为客户进行理财规划，如何克服“卖方市场”的做法，以市场营销的手法进行客户的开发，取得客户的信任等。培养学员的营销能力也是教师需要重视的问题。这就需要有教师必须积极参与社会实践，有“双师型”资格。我们这支队伍由一名教授、一名副教授、2名讲师、2名助教和一名兼职教师组成，形成了“老中青”三结合的团队，硕士学位占比83.3%，平均年龄37岁，基本是“双师型”团队，这就为较好这门课打下基础，同时使得课程的发展具有可持续性。在讲授的同时还可以根据形式的发展注意将国家重大经济决策进入课堂，宣传党的政策，启发学生的思维。比如当前可以结合海峡西岸经济区建设以及两岸合作，金融先行进行讲解。二、课程的教学目标根据以上分析，理财规划师在我国是一格具有旷阔发展前景的职业。《个人理财》课程是投资理财专业的专业课程，也是证券投资专业、金融和保险专业的专业选修课。该课程主旨在于激发学生的专业兴趣，了解个人理财的基本概念、发展趋势和知识体系构成，充实个人理财的系统理论知识，为学生在学完该课程后参加国家助理理财规划师资格考试打下较好的理论和技能基础。通过本课程的理论学习和技能训练，应使学生达到以下几方面：1、掌握个人理财规划中各个知识体系的构成，并且具备较为扎实的知识理论基础；2、具备实际分析问题和解决问题的能力，能够根据具体的个案，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划的单个理财项目的方案设计和分析。3、达到《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的基本要求，掌握较为全面的学科知识基础和基本技能，能够达到并通过国家助理理财规划师资格考试的要求。三、与本课程相关的重要前述课程经济学、财政金融学、会计学原理、财务管理、保险原理、投资分析、国际金融、房地产金融四、课程设计1、教材选用：教材选用国家职业资格培训教程《助理理财规划师专业能力》一书。辅助自编的习题集以及案例教材。这样选择的优点是将教学与职业资格考试相结合，更有利于学生的就业。2、理论教学与实践教学的安排总课时72课时，理论教学36课时，实践教学36课时，实践教学占比50%。理论教学采取理论讲授、启发式教学、演算与举例等方式。实践教学采取课堂讨论、案例讨论、项目训练、模拟训练以及实训基地实习等方式。3、素质与能力分解根据课程所要达到的教学目的，对理财规划师所需要的技能与素质进行分解，根据工作流程图设计出相应项目训练课程。四、教学内容与各章节之间的关系1、现金规划：现金的流动性好但是投资收益率低。但是现金又是必要的，可以应付突发事件等。通过学习使得学员掌握编制收入支出表，根据客户的实际情况为客户制定留有现金的数额。同时掌握现金等价物的品种以及短期融资的工具。在讲解中注意货币市场基金是许多学生不了解的，可以通过网络以及股票基金帐户显示来加深学生的感性认识。信用卡的正确使用也是需要重点介绍的，这很容易...
