个人理财规划报告范本VIP免费

第1页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共12页广东理工职业学院GUANGDONGPOLYTECHNICINSTITUTE个人理财规划报告个人理财规划报告PERSONALFINANCIALPLANNINGREPORT课程名称：商业银行业务实训第2页共12页第1页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共12页系（部）：经济管理系班级：2009级投资理财(2)班姓名：张荣深学号：20095300386指导教师：金日超20111020目录第一部分理财需求基本素材分析.........................1、家庭成员基本资料........................................2、家庭资产负债状况表......................................3、家庭每月收支状况表......................................4、保险....................................................第二部分家庭财务状况诊断.............................第三部分家庭理财目标分析.............................第3页共12页第2页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共12页1、购房....................................................2、购车....................................................3、子女教育................................................4、瞻仰费............................................................5、国内旅游..........................................................第四部分具体理财方案建议..............................一、短期目标：建立应急准备金、全家的保险规划................1、建立应急准备金...........................................2、保险规划.................................................二、中期目标：筹集教育基金，使儿子获得最好的教育............三、长期目标：自己的养老金规划..............................第五部分具体产品推荐和财务安排协助....................一、投资产品..........................................................二、保险品种..........................................................第六部分未来理财总体思路..............................第七部分附录..........................................第一部分理财需求基本素材分析:1、家庭成员基本资料刘先生，40岁，某民营企业厂长，健康状况良好家庭成员：配偶（许女士，36岁，某民营企业部门主管，健康状况良好）儿子（刘刚，8岁，小学2年级，健康状况良好）儿子（刘强，8岁，小学2年级，健康状况良好）2、家庭资产负债状况表（单位：人民币元）家庭资产家庭负债现金及活存100000房屋贷款（余1000000第4页共12页第3页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共12页额）基金资产300000汽车贷款（余额）0股票资产200000消费贷款（余额）0房地产（自用）1500000信用卡未付款0房地产（投资）1600000其他0资产总计3781000负债总计1000000净值（资产-负债）27810003、家庭每月收支状况表（单位：人民币元）每月收入每月支出本人收入30000房屋或房租7130配偶收入10000基本生活开销10000房租收入5000子女教育经费5000其他收入赡养费2000合计45000合计27130每月结余（收入-支出）278704、保险您购买了一份重大疾病险20年期50万元保额，年缴保费为1.5万元配偶许女士购买了一份重大疾病险20年期50万元保额，年缴保费为1.5万元第二部分家庭财务状况诊断：根据您的家庭资产负债表和现金流量表分析，您目前的资产合计为378.1万元，负债合计为100万元，您现在的净资产为278.1万元，资产负债率为26%，处于正常范围之内。在您的资产中，除去您目前所自用和出租的房屋310万元为固定资产外，共有60万元流动资产，流动资产占比为15%，固定资产投资比例偏高。您目前的月收入是30000元，按照您目前的生活标准，除去基本的生活开销第5页共12页第4页共12页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共12页和房屋、汽车贷款等，你的月节余为27870元。您们家庭生活的总开支占总收入...