普通商密急件兴业银行合肥分行文件兴银皖〔2012〕207号兴业银行合肥分行关于印发《兴业银行合肥分行票据池业务管理实施细则》的通知芜湖分行，安庆分行，各业务总部，各业务部，分行营业部，各支行，分行各部门，巢湖支行筹建组：为进一步密切我行与客户合作关系，增加结算性业务和流量负债，满足客户多种票据业务需求，增加客户票据资金周转灵活性，规范票据池业务操作，推动分行贸易融资业务的发展，根据《票据法》及《兴业银行商业汇票管理办法》（兴银〔2007〕463号）、《兴业银行票据池业务管理办法》（兴银〔2011〕770号）等本行相关规章制度规定，结合分行实际情况，制定了《兴业银行合肥分行票据池业务管理实施细则》，现将该细则印发给你们，并提出以下要求，请一并认真学习，并遵照执行。一、积极拓展票据池业务。票据池业务作为我行为客户提供的包含票据保管、托收、质押、贴现和买断等业务的一揽子业务合作方案，通过客户与我行的票据池业务合作，进一步密切合作关系，增加结算性业务和流量负债。二、票据池业务由分行企业金融总部贸易金融部统一协调管理；分行贴现利率和买断价格由分行计划财务部管理和发布，各经营机构可向分行计划财务部进行询价。三、本细则对票据业务流程有一定的调整，经营机构将客户的票据统一移交至分行同业业务部票据中心进行验票、查询查复等，并由分行同业业务部票据中心出具验票和查询查复回执。四、本细则有关票据业务验票和查询查复的流程调整，在分行同业业务部票据中心组织架构和人员到位后正式执行，目前仍然按照原有业务流程由分行会计结算部负责。各经营机构在业务办理过程中如遇问题，请与分行企业金融总部贸易金融部联系（联系人：郑轶群；IP电话：601853）。专此通知。附件：兴业银行合肥分行票据池业务管理实施细则二○一二年五月二十三日（联系人：郑轶群联系电话：601853）主题词：贸易金融票据管理通知通知抄送：行长室，存档。兴业银行合肥分行综合部2012年5月23日印发兴业银行合肥分行票据池业务管理实施细则第一章总则第一条为满足客户票据业务多样服务需求，增加客户票据资金周转灵活性，根据《票据法》及《兴业银行商业汇票管理办法》（兴银〔2007〕463号）、《兴业银行票据池业务管理办法》（兴银〔2011〕770号）等本行相关规章制度规定，特制订本管理实施细则。第二条票据池业务是针对客户购销业务中收付票据期限错配、金额错配的情况以及企业集团内部票据资源统筹使用的需求，向企业或者企业集团（指母公司及其下属指定成员企业，下同）提供的票据托管、票据池质押授信、票据池贴现或买断、票据池结构化融资等一揽子结算、授信、融资服务。第三条票据池业务适用于以商业汇票为主要结算方式的销售规模较大的企业，可有效解决客户销售中收到商业汇票的金额、期限与采购中需支付不匹配的问题，有利于降低企业财务成本，提高客户票据资金周转灵活性。本实施细则同样适用于以电子商票形式办理的票据池业务。第四条票据池业务中的票据种类是银行承兑汇票和商业承兑汇票。票据池买断的票据种类只限于本行认定的“低风险银行”承兑的银行承兑汇票（“低风险银行”的界定以总行的最新定义为准）。占用客户敞口授信额度的除外。第五条票据池业务纳入对申请人、承兑人的统一授信管理，需按规定做好对客户的尽职调查及审查工作，并按年度授权规定报审。第六条票据池授信额度分为低风险额度和风险敞口额度。入池票据种类如为本行认定的“低风险银行”承兑的银行承兑汇票，则按低风险业务（无论质押还是买断）审批，纳入综合授信管理。入池票据种类如为不符合低风险标准的银行承兑汇票，其申报额度按风险敞口额度审批，纳入综合授信管理。商业承兑汇票构成的票据池额度，按照风险敞口额度审批，并应按现有对持票人和承兑人敞口规定进行计算，纳入综合授信管理。第七条票据池授信实行“余额管理”原则。分行企业金融总部贸易金融部应管理和掌握票据池授信、票据池及托收回款最新余额，严格进行额度控管，确保有足够的托收回款作为授信偿还来源。第八条签订票据池质押、贴现、买断等总协议或合同之后，必须再另行签订与总协议或合同...
