个人理财规划报告个人理财规划报告PERSONALPERSONALFINANCIALPLANNINGREPORTFINANCIALPLANNINGREPORT中国建设银行股份有限公司温州分行中国建设银行股份有限公司温州分行第1页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共21页20092009年年44月月目录第一部分理财规划顾问契约……………………………………………2第二部分规划摘要…………………………………………………………3第三部分家庭情况…………………………………………………………4第四部分家庭理财目标……………………………………………………8第五部分家庭现状分析和诊断……………………………………………9第六部分理财基本假设……………………………………………………11第七部分家庭规划建议……………………………………………………12第八部分后记………………………………………………………………18第2页共21页第1页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共21页第一部分理财规划顾问契约本理财规划顾问契约系由金小英女士(以下称甲方)及中国建设银行温州分行理财中心(以下称乙方)共同订定，其内容如下：甲方提供乙方足以做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。第3页共21页第2页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共21页乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。上述之谘商、数据、讯息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善良咨询及应注意处理原则，对甲方提各项信息服务，并应以甲方利益为最优先之考量。但乙方无法提供必定获利之保证，因此乙方对甲方之理财行为，不负盈余之完全责任。乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息，负有保密责任。若因乙方之故意或疏失使甲方信息外泄，导致甲方财务上之损失时，乙方须负担赔偿责任。咨询委任以成为乙方之客户方式为之。甲方对乙方之理财规划顾问服务，首次规划费用为人民币贰仟元。第二次以后规划或定期检讨修正部份的顾问费为人民币壹千元，较为复杂的个案若需要会计师、律师或其它专家的协助，乙方在征求甲方同意后，将会同其它专家提出最适解决方案。其它专家所耗用之时数不包括在理财规划顾问时数内，且甲方需自行直接支付其它专家依其所提供服务所需的顾问费或服务费用。2006年为我行白金卡以上客户提供免费服务。甲方：金小英乙方：中国建设银行温州分行理财中心地址：温州市府前街35号地址：温州市车站大道建行大楼二楼电话：0577-9999999电话：0577-88919070签章：金小英代表人/职称：2009年04月1日签章：一、理财寄语理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。二、保密申明感谢您到中国建设银行温州市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。理财规划是中国建设银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财第4页共21页第3页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共21页务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。中国建设银行股份有限公司温州分行理财中心第二部分规划摘要在分析您家庭财务...
