第1页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共31页个人姓名_______陈慧雯________报名编号____FZ6121045180_____案例编号_外企高管如何无忧退休所在单位_工商银行淮海西路支行____________________第2页共31页第1页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共31页个人理财规划报告PERSONALFINANCIALPLANNINGREPORT谨呈给：罗先生及其家人上海工商银行银行淮海西路支行陈慧雯理财顾问2008年8月目录第一章声明…………………………………………………………………………………5第二章家庭基本情况…………………………………………………………………7一、家庭成员介绍…………………………………………………………………………………….7二、家庭收支状况介绍…………………………………………………………………………….7三、家庭资产状况介绍…………………………………………………………………………….7第三章家庭理财目标………………………………………………………………….8一、短期目标………………………………………………………………………………………………81、紧急预备金……………………………………………………………………………………………………82、保险规划…………………………………………………………………………………………………………8二、中期目标…………………………………………………………………………………………….8第3页共31页第2页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共31页三、长期目标………………………………………………………………………………………………8第四章理财数据假设……………………………………………………………………9第五章家庭财务现状分析…………………………………………………………11一、资产负债表分析……………………………………………………………………………….11二、家庭财务指标分析…………………………………………………………………………..12三、家庭税后收入一览表……………………………………………………………………….121、工资薪金所得………………………………………………………………………………………………122、房屋出租所得………………………………………………………………………………………………133、家庭实际收支现金流量表………………………………………………………………………….14第六章紧急预备金筹划………………………………………………………………15第七章退休养老金规划…………………………………………………………….16第八章子女教育金规划…………………………………………………………….17一、家庭财务规划生涯仿真表……………………………………………………………….17二、生涯仿真表参数设置及子女教育金现值计算…………………………………18第九章家庭保障规划…………………………………………………………………20一、保险规划试算表……………………………………………………………………………….20二、建议加保险种……………………………………………………………………………………21第十章家人风险属性评估……………………………………………………….22一、风险承受能力评分表……………………………………………………………………….22二、风险承受态度评分表……………………………………………………………………….22三、资产配置及预期回报率……………………………………………………………………23四、风险矩阵………………………………………………………………………………………….23第4页共31页第3页共31页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共31页第十一章家庭资产配置规划…………………………………………………………24一、投资组合配置比率及报酬率试算表……………………………………………….24二、投资组合配置饼图……………………………………………………...
