中国邮政储蓄银行理财类业务指引业务部分______________________________________________________________________1第一章术语________________________________________________________________1第一节代理国债业务_______________________________________________________1第二节代销基金___________________________________________________________1第三节人民币理财_________________________________________________________2第二章个人理财类业务_______________________________________________________4第一节理财类交易账户处理_________________________________________________4第二节国债业务处理_______________________________________________________9第三节基金业务处理______________________________________________________29第四节人民币理财业务处理________________________________________________38第五节专户理财业务处理__________________________________________________49第六节业务单证管理______________________________________________________49第七节业务报表管理______________________________________________________50第三章机构理财类业务______________________________________________________54第一节基本业务__________________________________________________________54第二节机构凭证式国债业务________________________________________________63第三节机构基金业务______________________________________________________73第四节机构理财业务______________________________________________________85第五节机构专户理财业务__________________________________________________90第六节业务单证管理______________________________________________________92第七节业务报表管理______________________________________________________92附录_________________________________________________________________________95第一章单证列表____________________________________________________________95第二章交易代码表__________________________________________________________97第一节公共交易__________________________________________________________97第二节代理国债业务______________________________________________________98第三节代销基金业务_____________________________________________________101第四节人民币理财业务___________________________________________________102第三章单证样式___________________________________________________________104业务部分第一章术语第一节代理国债业务第一条储蓄国债（电子式）：财政部在中华人民共和国境内发行，通过代销机构面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。第二条凭证式国债：财政部在中华人民共和国境内发行，通过凭证式国债承销团，以凭证式国债收款凭证方式（或电子方式）记录债权的不可流通的人民币债券。第三条储蓄国债（电子式）托管账户：投资者在代销机构开立的用以记载其储蓄国债（电子式）债权及变动情况的账户。第四条固定利率债：国债的计息利率（即票面利率）是唯一的，并且在发行时已确定，该品种的付息方式有利随本清和定期付息两种。第五条通胀指数债：国债的本金或利息根据某种物价变量定期进行调整的债券产品，该品种的付息方式有利随本清和定期付息两种。第六条提前兑取开始日:投资者可以开始提前兑取某期国债的规定起始日期。第七条提前兑取计息开始日：投资者认购国债后，在该日期前提出提前兑取申请，不计利息，只还本金。第八条非交易过户：非交易引起的债券所有权转移，包括法院扣划、抵债、赠予、遗产继承、资产归并等。第九条非交易工作日:在付息日和到期日前N个法定工作日前停止办理提前兑取、非交易过户等业务。（N由总行进行参数设置，现为2天。）第十条业务截止日：代销机构因某期国债还本付息等原因而停止办理提前兑取、非交易过户等业务的日期。业务截止日当...
