《保险销售从业人员监管办法》解读江西分公司风控部2013年2月第2页目录123《办法》概述《办法》内容解读监管风险点提示第3页（一）保监会出台《办法》的背景新《保险法》第111条规定，保险公司从事保险销售的人员应当具备国务院保险监督管理机构规定的资格条件，取得资格证书。保监会落实法律规定，统筹规划保险公司销售从业人员和保险专业代理机构代理从业人员监管的制度框架，于2010年启动制定《办法》；保监会整合《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》相关规定，制定《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》(保监会令2013年第3号)。完善监管体系，出台《保险销售从业人员监管办法》新《保险法》第111条规定，保险公司从事保险销售的人员应当具备国务院保险监督管理机构规定的资格条件，取得资格证书。保监会落实法律规定，统筹规划保险公司销售从业人员和保险专业代理机构代理从业人员监管的制度框架，于2010年启动制定《办法》；保监会整合《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》相关规定，制定《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》(保监会令2013年第3号)。完善监管体系，出台《保险销售从业人员监管办法》第4页（二）保监会出台《办法》的意义更加有利于保护保险消费者利益。更加有利于理顺监管关系。有利于促进行业转型升级、提升形象。通过提高学历要求、提高从业人员素质，通过强化公司管理责任、提高保险服务水平。无论保险公司与保险销售从业人员之间建立的是何种民事法律关系，都要切实强化保险公司的管理责任。更加有利于保护保险消费者利益。更加有利于理顺监管关系。有利于促进行业转型升级、提升形象。通过提高学历要求、提高从业人员素质，通过强化公司管理责任、提高保险服务水平。无论保险公司与保险销售从业人员之间建立的是何种民事法律关系，都要切实强化保险公司的管理责任。第5页（三）《办法》强化了保险公司的管理责任保险公司的管理责任：1、从业人员的教育、培训、指导、监督责任。2、建立行之有效的销售人员管理制度和机制。《办法》充分体现了对保险公司管理责任的要求：1、制定专门条款细化了保险公司等相关机构对其销售从业人员的管理责任；2、规定了与保险公司管理职责缺失相应的惩罚性措施，明确了从业人员的违规行为，将追究所属机构责任、依法予以处罚的原则和依据。保险公司的管理责任：1、从业人员的教育、培训、指导、监督责任。2、建立行之有效的销售人员管理制度和机制。《办法》充分体现了对保险公司管理责任的要求：1、制定专门条款细化了保险公司等相关机构对其销售从业人员的管理责任；2、规定了与保险公司管理职责缺失相应的惩罚性措施，明确了从业人员的违规行为，将追究所属机构责任、依法予以处罚的原则和依据。第6页（四）新《办法》较原《规定》的主要变化新《办法》原则上提高了保险销售从业人员的学历要求。新《办法》改展业管理为执业注册登记新《办法》加重了保险公司的管理责任新《办法》侧重于保护保险消费者的利益新《办法》将保险代理机构的销售人员纳入监管范围第7页（五）《办法》内容框架《办法》内容包括从业资格、执业管理、管理责任、禁止行为和法律责任等。相较于《保险营销员管理规定》,《办法》一是更加公平,二是强化了保险公司管理责任,三是实行了区别的学历要求。《保险销售从业人员监管办法》自2013年7月1日起施行。第8页目录123《办法》概述《办法》内容解读监管风险点提示第9页（一）销售人员定义原《规定》：保险营销员是指取得保监会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。新《办法》：保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。未规定销售人员与保险公司的民事法律关系。劳动报酬取得方式未作定义。明确人员范围：保险公司、代理机构定义为代理关系以收取佣金作为劳动报酬第10页（二）销售人员从业准入条件新《办法》：符合保监会规定的资格条件取得保监会...
