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本次考试考生共得(1.5)分1.目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由()行使。A.中国银监会B.相对应级别的政府部门C.客户联盟D.中国人民银行考生答案:A正确答案:A2.下列关于股票的理解，正确的是()。A.股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书B.引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平C.目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息D.优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的考生答案:A正确答案:A3.人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为()。A.投机风险B.纯粹风险C.偶然风险D.意外风险考生答案:B正确答案:B4.中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是()。A.央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升B.央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升C.央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升D.央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升考生答案:未做题正确答案:D5.投资者购买（）理财计划承担的风险最大。A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划考生答案:未做题正确答案:D6.如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则()。A.实际收益率等于票面利率B.实际收益率高于票面利率C.实际收益率低于票面利率D.实际收益率和票面利率无关考生答案:未做题正确答案:C7.上海黄金交易所实行()组织形式。A.法人制B.会员制C.代表制D.公司制考生答案:未做题正确答案:B8.制订个人理财目标的基本原则之一是，将()作为必须实现的理财目标。A.个人风险管理B.长期投资目标C.预留现金储备D.短期投资目标考生答案:未做题正确答案:C9.()是银行从业人员开发客户的关键环节。A.倾诉B.拜访C.沟通D.认知考生答案:未做题正确答案:C10.下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是()。A.名家字画B.唐宋古董C.古代玉器D.邮票考生答案:未做题正确答案:D11．下列关于开放式基金的说法，不正确的是()。A．在我国，开放式基金一般采用网下发行方式B．投资者在存续期内可随时申购基金单位C．所募集到的资金可以用于长期投资D．基金的资金总额固定不变考生答案:未做题正确答案:D12．下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A．若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权B．若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C．看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D．看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同考生答案:未做题正确答案:A13.债券的即期收益率是()。A.息票利息与债券面额的比值B.年息票利息与债券面额的比值C.息票利息与债券市场价格的比值D.年息票利息与债券市场价格的比值考生答案:未做题正确答案:D14.根据可保利益原则，我们无法为()投保。A.家用电器B.租用的别人的房屋C.公共广场的雕塑D.自己的房产考生答案:未做题正确答案:C15.个人理财中，收入可概括分为()。A.现金收入与非现金收入B.工作收入与理财收入C.正职收入与兼职收入D.薪资收入与红利收入考生答案:未做题正确答案:B16．在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是()。A．一触即付期权B．双向不触发期权C．二触即付期权D．单向不触发期权考生答案:未做题正确答案:A17.按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（）。A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券B.国库券，优先股，公司债券，商业票据C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股D.储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券考生答案:未做题正确答案:C18.客户向期货公司下达交易指令的方式不包括()。A.口头方式B.书面方式C.电话方式D.互联网方式考生答案:未做题正确答案:A19.负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合()能力。A.经济B.偿债C.收入D.支出考生答案:未做题正确答案:B20.开放式基金的交易价格主要取决于()。A.基金总资产B.供求关系C.基金净资产D.基金负债考生答案:未做题正确答案...