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财务需求分析手册一般资料GENERALINFORMATION基本资料家庭资料财务资料本人a.姓名:b.出生日期:年月日c.年龄:d.行动电话:e.公司名称:f.公司电话:g.E-mail:h.居住电话:i.居住地址:配偶a.姓名:b.出生日期:年月日c.年龄:d.行动电话:e.公司名称:f.公司电话:g.E-mail:姓名年龄关系扶养一:扶养二:扶养三:姓名年龄关系扶养四:扶养五:扶养六:本人1.年收入:2.每月支出:3.储蓄与投资总计:A.活存/定存:B.基金:C.股票:D.其它:4.投保薪资:5.投保年资:配偶1.年收入:2.每月支出:3.储蓄与投资总计:A.活存/定存:B.基金:C.股票:D.其它:4.投保薪资:5.投保年资:家庭保障需求分析PROTECTIONANALYSIS本人配偶1.家庭维持基金……………………………………万元万元2.教育基金…………………………………………万元万元提供子女至大学毕业所需费用。3.抵押贷款/租赁基金………………………………万元万元房屋抵押贷款余额:万元或您需要准备多少的租赁基金以供未来10年所需?每月租金×120个月=万元4.应急基金……………………………………………万元万元(建议可以月支出×6来估算)这项基金是供家庭成员支付意外账单用途,例如:◎房屋整修◎汽车维修5.偿债基金……………………………………………万元万元◎信用卡余额◎现金卡借款◎汽车贷款◎信用贷款◎其它费用6.身后即用基金………………………………………万元万元◎医药开销◎住院开销◎丧葬费用7=1+2+…+6=现金需求基金…………………………万元万元保障需求不足额为…………………………万元万元减社会保险…………………………………………………万元万元现有保险金额……………………………………………万元万元现有储蓄与投资…………………………………………万元万元合计………………………………………………………万元万元本人:a.遗族需求法1(有12岁以下子女者)月支出×12月×(22-最小子女年龄)=万元b.遗族需求法2(无12岁以下子女者或单身者)月支出×12月×10年=万元配偶:a.遗族需求法1(有12岁以下子女者)月支出×12月×(22-最小子女年龄)=万元b.遗族需求法2(无12岁以下子女者或单身者)月支出×12月×10年=万元教育储蓄需求分析EDUCATION&SAVINGANNLYSIS【1】子女1姓名:年龄:岁,预计上大学/研究所教育费用合计:万元大学/研究所教育基金需求:万元×(终值利率因子)=万元【以18-(目前子女年龄)之通货膨胀率%来估算】A子女教育基金需求合计…………………………………………………万元【2】子女2姓名:年龄:岁,预计上大学/研究所教育费用合计:万元大学/研究所教育基金需求:万元×(终值利率因子)=万元【以18-(目前子女年龄)之通货膨胀率%来估算】子女教育基金需求合计…………………………………………………万元A教育基金不足额为:(C):A-B=万元目前每月需提拨金额为=万元÷(年金终值利率因子)÷12=元/月【以年之预计投资报酬率%的年金终值利率因子来估算】减届时可提领的教育基金(储蓄险或其它)=万元目前为教育已提拨的现金或投资=万×(终值利率因子)=万元【以年之预计投资报酬率%的终值利率因子来估算】B合计………………………………………………………………………万元减届时可提领的教育基金(储蓄险或其它)=万元目前为教育已提拨的现金或投资=万×(终值利率因子)=万元【以年之预计投资报酬率%的终值利率因子来估算】合计………………………………………………………………………万元B退休养老需求分析RETIREMENTANALYSIS现年岁,预计退休年龄岁,距退休尚有年,预估退休金须准备年数年。预计退休后每月生活费用:(建议以现行每月生活支出的60%-70%来预估)。万元×终值利率因子(通货膨胀率)×12个月=万元【若有社会保险或年金保险,则还需再扣除每年可领回年金-万元】×年金现值利率因子【须准备年数(以预期报酬率-通货膨胀率)%估算】=万元A退休养老需求不足额(C):A-B=万元目前每月需提拨金额为=万元÷(年金终值利率因子)÷12=元/月【以年之预计投资报酬率%的年金终值利率因子来估算】2配偶现年岁,...

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