第1页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共10页网上银行批量代发操作说明第2页共10页第1页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共10页苏州建行电子银行部目录前言：............................................................................................................................3一、操作前提：......................................................................................................3二、操作流程：......................................................................................................31、代发清单制作：...............................................................................................32、制单上传...........................................................................................................43、查询结果...........................................................................................................84、凭证说明：.....................................................................................................10第3页共10页第2页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共10页前言：为了提高企业财务的工作效率，加快企业财务管理的信息化进程，现对企业用户开通网上银行批量代发的功能。特点：1、实时性高：资金当日到帐；2、差错率小：电子渠道可极大减少人工操作带来的误差3、信息返回及时：企业可通过在网银系统实时查询批量代发情况。4、资金安全：全程加密操作，银行实时监控业务流程。5、代发信息保密：主管设置代发流程时，可以对代发明细查询权限进行控制。为了操作说明具体化，我们现以“代发工资”为例进行说明。操作说明：一、操作前提：第4页共10页第3页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共10页用户必须为企业网银的高级用户；企业必须向分行及支行网银管理部门签订代发业务相关协议并提供代发帐户；代发渠道选择：1、实时代发：该渠道最大优点是代发资金实时到账，局限性在于不对代发户的账户与姓名是否一致做校验，使用该渠道时客户必须确认代发账户正确；2、非实时代发：该渠道提供对代发人员名称与代发帐户姓名是否一致做校验，不一致的将代发失败，局限在与实时性较低，只能按照系统批处理时间段处理。二、操作流程：1、主管设置代发流程：银行为客户开通“代发代扣”业务后，企业用主管KEY登录网银，在“代发代扣”菜单内选择“代发代扣流程管理”（如图）选择“制单”“复核”同时设置他们查看明细的权限（如图在方框内打勾，表示有查看权限，否则无查看权限），以及设定“流程金额”（注：每一批次的代发合计金额大于设定的“流程金额”，就必须经过主管审核）。第5页共10页第4页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共10页2、代发清单制作：使用EXCEL表制作按照银行给定的格式录入数据：第一列个人账户（列单元格式可设置为文本格式）第二列账户名称第三列代发金额（列单元格式应为“数值”）第四列摘要示例：532223960281**42张三1000.00工资532226920814**52李四1500.00工资2、制单上传客户以高级用户的方式登入企业网上银行操作界面（制单员）*选择代发业务页面，选择“批量代发”功能（如图）第6页共10页第5页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共10页页面要求客户提供代发文件。客户可通过“浏览”键将批量代发的制单文件上传。按“确定”页面将提示客户代发工资的企业账户名称及帐号，代发的总人数及总金额，点击“查看明细”可查询代发清单情况，供客户检查核对。（注：此时客户不能对明细清单进行修改、添加、删除等操作）第7页共10页第6页共10页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共10页客户确认无...
