理财方案制作要求VIP免费

理财方案制作要求1、选择适合自己的理财命题（5选1），然后写作理财规划方案。2、结构合理、规范，字数要求在3000—5000字之间。3、理财目标界定清楚，各种理财需求分析思路正确，可读性强。4、财务问题诊断正确，分析计算正确，要有一定的数据说话。5、涉及面尽量要广，不单单追求经济合理性，对个人责任、家庭伦理、社会道德、国家法律等，都需要给予一定注重。6、设想全面，对该案例中包括事项尽量做多方面估量，假设条件合理。7、产品推荐思路正确，符合客户需求，可操作性强，易于监控和执行。在规划中标明所列理财产品名称和所属机构，或注明是“未上市新产品”。8、所提方案符合个人理财“稳定为先、财务安全”的原则，注意风险收益均衡和风险提示。9、如果发现抄袭、雷同方案将作不合格处理。评委会评分标准1、结构合理、规范。像一份理财规划师精心制作的方案。字数要求在3000—5000字之间；（10分）2、合情入理，同现实生活比较吻合一致；财务问题诊断正确，理财目标界定清楚，各种理财需求分析思路正确。语言亲切，通俗流畅，可读性强。（20分）3、设想全面。对该案例中包括事项尽量做多方面估量，假设条件合理。（20分）4、分析计算正确，要有一定的数据说话。（10分）5、产品推荐思路正确，符合客户需求，可操作性强，易于监控和执行。（20分）6、涉及面尽量广一些，不单单追求经济合理性，对个人责任、家庭伦理、社会道德、国家法律等，都需要给予相当注重；（10分）7、所提方案符合个人理财“稳定为先、财务安全”的原则，注意风险收益均衡和风险提示。（10分）理财方案选题案例一：刘先生，现年45岁，某上市公司高层管理人员，妻子方女士，现年41岁，政府机关干部。刘先生夫妇双方父母均健在，每月均需刘先生夫妇支付1000元生活费。刘先生夫妇膝下一子，在复旦大学读大学一年级。刘家现有住房两套，一套在南昌市市中心，约130平米，2000年30万全额付清，现约50万元。另一套在市郊某在建楼盘，约270平米，2006年购置，2007年12月交房，总价165万元，首付50万，分15年按揭。最近新购18万轿车一辆。刘先生年收入25万元，方女士年收入3.5万元。家中现有流动资产30万元，其中2006年12月，以每股4元价格买入中国银行2万股，3年期定期存款10万元（2007年10月到期），其余为活期存款。刘家购车前每月日常生活开支（包括儿子日常费用）5000元。目前刘先生在理财方面有如下思考，一是想为家庭成员（包括双方父母）保险作些安排，二是夫妻退休后不希望因工作变化而降低消费水平，三是对投资作些规划，能有超过10％的年收益就好。理财规划师若有其他合适的建议也可考虑，刘先生风险偏好中等。请为刘先生家里制定一份理财规划方案。案例二方太太今年40岁，目前赋闲在家，没有收入，也没有社会保障，要是现在的经济状况足够应付他们家的生活需求，她就不是很想再出去工作了。方先生45岁，是一家小型外贸公司的合伙人，每年收入在15万元左右（每月平均工资10000元，年终奖3万元）。女儿11岁了。三个人住在一套两室两厅的房子里，还有一套房子用于出租，每个月可以收到1000元的租金。一家三口每个月基本生活开销2500元，加上一点物业管理费、医疗费，总共支出3000余元。先生应酬支出，都可以从公司报销。现在方先生家庭有5万元的活期存款，20万元的定期存款，还有2.5万美金储蓄。投资的比例不高，分别为8万元的股票和11万元的基金。房子方面，自住的现值35万元，出租的那套现值50万元。保险方面，方太太有一份10万元保障额的寿险和一份10万元的意外险；女儿有一份5万元的综合保险，方先生社保和商业保险都没上。最近的想法是能不能把35万元的两室两厅住房出售，然后换一个60万元左右的三房？根据现在的生活状况，想换个三居室的房子可能更舒服些。另外，方先生很想买一部15万元左右的车子，加上牌照等估计需20多万元。如果有了私家车，汽油费、养路费等开支，方先生单位可以报销。方太太还是有些担心：若要实现换房买车的计划，继续做全职太太，目前的家庭经济收入能应付得了吗？若必须再出去工作，以她十几年的外资工作经验，再找一份薪水在3000元左右的工作也不是太困难。想请教...