第1页共20页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共20页广东保监局保险专业中介机构行政许可事项审核工作流程一、法人机构设立审核包括设立保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的行政许可事项审核。保险代理机构的设立申请由保监局受理并审批；保险经纪机构和保险公估机构的设立申请由保监局受理和初审，由中国保监会审批。具体工作流程如下：（一）受理1、广东保监局收到申请材料后，应于5个工作日之内审核材料是否齐全并符合要求，并决定是否受理。2、审查拟设机构名称是否包含象征性字样（如“保险代理”、“保险经纪”或“保险公估”），字号是否与现有的保险机构或保险中介机构相同。3、根据相关保险法律法规，如《中国保险监督管理委员会行政许可事项实施规程》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等，审查所提交材料是否齐全并符合要求。申请设立保险代理机构，申请人应当向广东保监局提交所需材料一式两份；申请设立保险经纪机构或保险公估机构，应第2页共20页第1页共20页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共20页当向广东保监局提交所需材料一式三份。4、材料齐全并符合要求的，广东保监局应自收到申请材料之日起5个工作日内受理，并出具“受理通知书”。材料不符合要求或不齐全的，广东保监局应自收到申请材料之日起5个工作日内要求申请人撤回材料或者出具“补正材料通知书”要求申请人补正材料。（二）初审或审核广东保监局应当依法对设立机构的申请进行审查，自受理设立保险代理机构申请之日起20日内作出批准或者不予批准的决定，决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（其中保险中介监管处审核时间为13个工作日）。广东保监局自受理设立保险经纪机构或保险公估机构申请之日起20日内审查完毕并向中国保监会报送初审意见和全部申请材料。中国保监会自收到前述材料之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。广东保监局须审核申请人所提交的材料是否真实、合法、准确、完整。审核材料内容及方式主要包括：1、全体股东、全体发起人或者全体合伙人签署的《保险XX机构设立申请表》。审核要点：所填内容是否准确完整，是否具有全体股东的第3页共20页第2页共20页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共20页签名或盖章。2、《保险XX机构设立申请委托书》。审核要点：是否具有全体股东的签名或盖章和受托人签名。3、公司章程或者合伙协议。审核要点：有关内容，如公司名称、经营范围、组织形式、出资额等是否符合有关法律法规的规定和要求；内容是否与各项内部管理制度存在冲突；是否具有全体股东的签名或盖章。4、自然人股东、发起人或者合伙人的身份证明复印件和简历，非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表。审核要点：（1）股东投资真实性；（2）股东是否有不良犯罪记录和违法违规行为；（3）股东是否了解保险中介行业发展情况和投资风险；（4）自然人股东是否为保险公司员工及其社会关系如何；（5）所填材料是否真实、合法、完整，并有签名或盖章。审核方式：（1）当面谈话、回答问卷我局收到申请材料后，可以召集投资人进行投资风险提示就申请设立事宜进行谈话，询问、了解设立机构的初衷，对申第4页共20页第3页共20页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共20页报事宜的熟知程度，拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设，对相关保险法律法规的掌握等有关事项。（2）核查原件、发征询函核实股东填报证件材料可以通过核查原件进行核实，所填工作经历等情况通过向相关单位发征询函进行核实。（3）要求提供相关证明材料股东须出具刑事记录证明书，申请人可以向相应的公安局或派出所申请出具该证明。股东如为保险公司员工，应当告知所在保险公司并出具证明。5、具有法定资格的验资机构出具的验资证明原件、资本金入账原始凭证复印件。审核要点：（1）注册资本金是否达到规定的最低金额；（2）出具的验资证明材料是否真...
