信用证 审单过程中常见问题 防范信用证诈骗的有效方法VIP专享VIP免费

第1页共9页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共9页信用证审单过程中常见问题受益人审单、证过程中常出现的问题归结如下：信用证：信用证有生效或有限制生效条款L/C为可撤销的(现600规定信用证都是不可撤销的)L/C中无保证付款的责任文句L/C中漏列根据UCP500/600办理条款L/C未按合同要求加具保兑L/C密押不符L/C中无到期日到期地点在国外L/C的到期日与装运期相矛盾到期日的年份错误装运有效期的规定与交单期矛盾交单期过短(如装运后7日内交单)申请人或受益人的名、址与合同不符信用证号码前后矛盾L/C金额不够(如未满足合同溢短装条款的要求)L/C金额大、小写不一致L/C货币与合同规定货币不符单据：汇票付款期限与合同不符第2页共9页第1页共9页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共9页汇票付款人不是开证行发票种类不当发票要求领事签证提单抬头错误提单抬头与背书要求不符提单运费条款的规定与成交条件矛盾正本提单全部或部分直寄客户空运提单收货人不是开证行运输工具限制过严投保险别与合同规定或货物实际情况不符保单种类有误投保金额未按合同规定产地证明出具机构有误要求提交的检验证书与实际不符要求提交客户出具的检验书漏列或多列须提交的单据防范信用证诈骗的有效方法您正浏览的文章《防范信用证诈骗的有效方法_信用证专题_世贸人才网》由世贸大学:http://class.wtojob.com整理,访问地址为：http://class.wtojob.com/class282_58927.shtml国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。第3页共9页第2页共9页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共9页一)跟单信用证诈骗的常见方式及其特征(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗所谓“假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，”是指诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的。这种诈骗一般有如下特征：1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊;2.所用信用证格式为陈旧或过时格式;3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名;4.信用证条款自相矛盾，或违背常规;5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARDCHARTEREDBANKLTD.BIRMINGHAMBRANCH，ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37，200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONALWESTMINSTERBANKLTD.LONDON)。因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辨认从何地寄出;(2)信用证限制通知行-伦敦国民西敏寺银行议付;有违常规;(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无;(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对;(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。(二)盗用或借用他行密押(密码)诈骗所谓“盗用或借用他行密押(密码)诈骗”，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。第4页共9页第3页共9页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共9页这种诈骗通常有如下特征：1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实;2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货;3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人;4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率;5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。例如：某中行曾收到一份由加拿大AC银行ALERTA分行电开的信用证，金额约100万美元，受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑点：(1)该证没有加押证实，仅在来证开注明“本证将由××行来电证”;(2)该证装效期在同一天，且离开证...