第1页共46页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共46页附件：巩义市永安投资担保有限公司投资担保项目调查指引第一条为规范巩义市永安投资担保有限公司（以下简称公司）投资担保项目调查工作（以下简称企业调查），提高工作效率，确保调查质量，出具规范的调查报告，特制定本规范。第二条企业调查实行项目A、B角制。每一个项目进行调查必须在部门主任的统一安排下，至少有2人共同完成。其各自的职责是：（一）业务部主任职责1、负责指定项目B角；2、按照本规定对项目A、B角出具的调查报告进行审核，包括数据逻辑关系、数据真实性、报告合理性、资料完整性；3、督促项目经理按照项目调查规范按时提交调查报告。（二）项目A角职责1、负责与担保申请人的联络、沟通，要求客户配合工作；2、约定时间，组织与协调对项目的调查：3、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责;4、按照项目调查模板要求按时提交调查报告。（三）项目B角职责1、配合、监督项目A角工作，一起对项目进行实地调查；2、全面揭示项目风险，独立发表意见；3、按照调查模板提交真实、规范的B角调查报告。第2页共46页第1页共46页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共46页第三条项目非财务因素调查通过对企业的经营管理状况、行业和市场状况、产品状况及资信状况等方面的调查、综合分析评价企业基本面、行业及经营风险。（一）企业基本情况查阅企业《营业执照》、《税务登记证》、《公司章程》、《验资报告》、贷款卡复印件、特殊行业相关证照、企业简介等相关资料并与原件核对，了解企业的经营范围、主导产品、注册资本、股东构成、关联企业等基本情况及近三年变动情况和变化原因；核证其真实性、有效性及合法性后，要求企业提供上述相关材料的复印件。（二）企业管理情况查阅并了解企业股东、经营层简历、董事会和经营层会议记录及企业基本管理制度；与企业控制人、高层管理人员交谈并拍照，抽取职工花名册、工资表、社保交纳资料等了解以下情况：1、管理层素质和经验、管理层或董事会的关系及稳定性;2、管理现状，包括内部组织架构、决策程序、人事和财务管理制度及其管理中的薄弱环节等；3、企业人员情况，包括员工总数、学历结构、工资和社保发放情况；根据了解到的情况在调查报告中简明扼要阐述和分析企业管理优劣，并在项目B角报告中列明访谈人员及内容，同时复印其花名册、工资表、社保交纳资料（至少3个月）等相关资料。（三）行业及市场情况第3页共46页第2页共46页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共46页与企业负责人交谈，查看企业提供的相关资料，同时采取从行业书刊、互联网等多种渠道获取行业信息等方法，了解以下情况并在复印的相关资料上注明资料来源；1、行业情况，包括行业壁垒和政策限制经济、技术环境变化对行业的影响，行业的平均盈利能力、对其它行业的依赖程度、行业的主要替代品、行业市场前景分析与预测等；2、竞争对手、竞争的优劣势及行业地位；3、营销模式，包括品牌、市场定位和销售渠道建设、客户情况；调查当年与上年度主要客户的销售量，占总销售额的比例，客户基本情况及近期的变化情况；4、销售变化趋势，本年度销售计划和未来两年销售预测，为完成本年度销售计划企业将采取的措施。核对并复印企业近2年及未来年度营销策略、销售计划及执行情况分析与重要客户签订的销售合同（至少复印3份）等，并在调查报告中对行业整体情况、企业主营业务盈利模式等进行简要分析。（四）产品及制造情况通过现场调查查验相关文件，如购货合同、环保批文、质量体系认证证书、安全规范文件、厂房设备权属文件、发票或租赁合同等，了解以下情况：1、生产场地，包括厂房和土地的权属、使用或租赁年限、厂房价值或年租金等；第4页共46页第3页共46页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共46页2、生产制造及管理方式，包括生产产能、自动化程度、生产是否有章可循、现场管理印象等；3、进货渠道，包括进货渠道的稳定性、可靠性、议价能力、进货周期、结算方式及主要...
